Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan kemampuan melakukan analisis potensi pasar (market potential analysis) sebagai dasar penyusunan rencana kerja, strategi bisnis, dan proyeksi keuangan organisasi—khususnya perbankan dan lembaga keuangan. Peserta akan mempelajari bagaimana mengintegrasikan data pasar, tren industri, perilaku nasabah, dan analisis kompetitor untuk mengembangkan perencanaan keuangan strategis yang terukur dan realistis.
Pelatihan juga mencakup teknik praktis membuat proyeksi keuangan berbasis asumsi pasar, perhitungan kelayakan finansial, serta metode pengendalian kinerja untuk memastikan strategi dapat dieksekusi secara optimal.
Tujuan
- Memahami prinsip Strategic Financial Planning dan integrasinya dengan strategi bisnis.
- Mengidentifikasi dan menganalisis potensi pasar sebagai dasar perencanaan keuangan.
- Melakukan riset pasar, analisis kompetitor, dan customer segmentation.
- Menyusun rencana kerja (work plan) berbasis data pasar dan proyeksi pertumbuhan.
- Membuat proyeksi keuangan dengan pendekatan asumsi pasar dan tren industri.
- Mengukur kelayakan finansial produk/segmen/strategi bisnis.
- Mengintegrasikan hasil analisis ke dalam RBB, RKAP, atau business plan organisasi.
- Menerapkan sistem monitoring untuk memastikan eksekusi strategi berjalan sesuai rencana.
Materi Pokok
- Pengantar Strategic Financial Planning
- Konsep dasar perencanaan keuangan strategis
- Keterkaitan antara visi, misi, strategis bisnis, dan rencana keuangan
- Perencanaan keuangan dalam konteks RBB, RKAP, dan Corporate Plan
- Prinsip-prinsip eksekusi strategi (execution discipline)
- Analisis Lingkungan Bisnis dan Industri
- Analisis makro ekonomi (GDP, inflasi, suku bunga, sektor ekonomi)
- Analisis industri (Porter’s Five Forces, value chain banking)
- Analisis kompetitor dan benchmarking
- Identifikasi peluang dan ancaman bisnis
- Market Potential Analysis
- Teknik riset pasar & pengumpulan data
- Customer segmentation dan target market analysis
- Penentuan size of market, market penetration, market growth
- Analisis perilaku nasabah (funding, lending, transaksi digital)
- Analisis potensi wilayah/segmen/channel
- Penyusunan Strategi Bisnis Berbasis Potensi Pasar
- Menyusun strategic objectives
- Pengembangan strategi produk: lending, funding, digital channel, fee-based
- Strategi pertumbuhan portofolio berdasarkan potensi pasar
- Strategic alignment dengan keuangan perusahaan
- Penyusunan Work Plan / Rencana Kerja Operasional
- Identifikasi inisiatif strategis
- Penyusunan action plan berbasis KPI
- Penetapan target kuantitatif (kredit, DPK, pendapatan, biaya)
- Menetapkan Key Performance Indicators (leading & lagging indicators)
- Integrasi ke dalam RBB dan RKAP
- Penyusunan Proyeksi Keuangan (Financial Projection)
- Penyusunan asumsi-asumsi keuangan berdasarkan analisis pasar
- Proyeksi pendapatan (interest income, fee income)
- Proyeksi beban (operasional, non-operasional)
- Proyeksi pertumbuhan kredit & DPK
- Penyusunan proyeksi laba rugi, neraca, dan rasio keuangan utama
- Perhitungan indikator seperti NIM, LDR, BOPO, ROA, ROE
- Analisis Kelayakan Finansial & Skenario
- Financial modelling dasar
- Perhitungan kelayakan finansial produk/strategi (NPV, IRR, Payback Period)
- Sensitivity analysis: perubahan suku bunga, NPL, pertumbuhan pasar
- Scenario analysis dan stress test
- Menentukan strategi mitigasi risiko
- Reporting, Monitoring & Strategy Execution
- Penyusunan dashboard monitoring strategi
- Monitoring pencapaian RKAP & RBB
- Balanced Scorecard untuk pemantauan kinerja
- Early Warning System dan indikator risiko bisnis
