Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman yang komprehensif mengenai konsep Early Warning Indicators (EWI) serta penerapannya dalam mendukung perencanaan strategis yang bersifat forward-looking di industri perbankan. Dalam menghadapi ketidakpastian ekonomi, dinamika pasar keuangan, serta perubahan regulasi dan perilaku nasabah yang semakin cepat, bank dituntut untuk tidak hanya bersikap reaktif terhadap peristiwa yang telah terjadi, tetapi juga mampu mengantisipasi potensi risiko dan peluang di masa depan secara lebih dini.
Melalui pelatihan ini, peserta akan memahami peran EWI sebagai alat strategis untuk mendeteksi sinyal awal perubahan kondisi internal maupun eksternal yang dapat berdampak terhadap kinerja, profil risiko, dan keberlanjutan bisnis bank.
Selain pemahaman konseptual, pelatihan ini juga menekankan penerapan praktis EWI dalam proses perencanaan dan pengambilan keputusan strategis. Peserta akan dibekali dengan pemahaman mengenai bagaimana mengidentifikasi indikator yang relevan, menetapkan threshold dan trigger yang tepat, serta mengintegrasikan hasil pemantauan EWI ke dalam proses perencanaan bisnis, penyusunan skenario, dan penyesuaian strategi secara berkelanjutan.
Dengan pendekatan berbasis studi kasus dan praktik terbaik, pelatihan ini diharapkan dapat membantu peserta dalam membangun kerangka forward-looking planning yang lebih adaptif, meningkatkan kualitas pengambilan keputusan, serta memperkuat ketahanan bank dalam menghadapi berbagai kondisi ekonomi dan bisnis di masa depan.
TUJUAN
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami konsep dan peran Early Warning Indicators dalam perbankan.
- Mengidentifikasi indikator awal risiko dan peluang yang relevan.
- Mengembangkan EWI yang selaras dengan strategi dan risk appetite bank.
- Mengintegrasikan EWI ke dalam proses forward-looking planning.
- Menggunakan hasil EWI untuk mendukung pengambilan keputusan strategis.
MATERI POKOK
- Konsep Early Warning Indicators (EWI)
- Pengertian dan tujuan EWI
- Perbedaan EWI dengan indikator kinerja tradisional
- Peran EWI dalam manajemen risiko dan perencanaan strategis
- Karakteristik EWI yang efektif
- EWI dalam Konteks Industri Perbankan
- Area penerapan EWI di perbankan
- EWI untuk risiko kredit, likuiditas, pasar, dan operasional
- EWI berbasis faktor eksternal dan makroekonomi
- Hubungan EWI dengan risk appetite dan Key Risk Indicator (KRI)
- Identifikasi dan Perancangan EWI
- Metodologi identifikasi indikator awal
- Pemilihan data dan sumber informasi
- Penetapan threshold, trigger, dan mekanisme eskalasi
- Validasi dan pengujian efektivitas EWI
- Forward-Looking Planning dan Scenario Analysis
- Konsep forward-looking planning
- Penyusunan skenario bisnis dan risiko
- Penggunaan EWI dalam penyusunan skenario
- Antisipasi perubahan kondisi bisnis
- Integrasi EWI ke dalam Perencanaan Strategis
- Integrasi EWI dengan corporate plan dan RBB
- Pemanfaatan EWI dalam penyesuaian strategi
- Sinkronisasi EWI dengan perencanaan unit bisnis
- Pengambilan keputusan berbasis indikator awal
- Monitoring, Pelaporan, dan Dashboard EWI
- Desain dashboard dan visualisasi EWI
- Proses monitoring dan review berkala
- Pelaporan EWI kepada manajemen dan Board
- Tindak lanjut atas sinyal peringatan dini
- Penggunaan EWI dalam Manajemen Krisis dan Ketahanan Bank
- Deteksi dini kondisi krisis
- Respons strategis terhadap sinyal peringatan
- Peran EWI dalam business resilience
- Pembelajaran dari krisis dan perbaikan sistem
- Studi Kasus dan Praktik Terbaik
- Studi kasus penerapan EWI di perbankan
- Analisis kegagalan dan keberhasilan EWI
- Diskusi praktik terbaik
- Peningkatan berkelanjutan EWI dan perencanaan ke depan
