Dynamic Pricing dalam perbankan adalah pendekatan penetapan harga produk secara
fleksibel dan responsif terhadap perubahan kondisi pasar, biaya pendanaan, serta profil risiko
bank. Di tengah volatilitas suku bunga dan dinamika likuiditas, strategi pricing yang adaptif
menjadi kunci untuk mempertahankan profitabilitas dan daya saing.
Pelatihan ini membekali peserta dengan pemahaman konsep, metode, dan alat analisis
untuk menerapkan dynamic pricing berbasis risiko suku bunga (Interest Rate Risk in the
Banking Book / IRRBB) dan risiko likuiditas. Peserta akan mempelajari bagaimana
menghubungkan analisis pasar, biaya dana, dan kebutuhan likuiditas dalam menentukan
harga produk pinjaman, simpanan, dan instrumen treasury secara real-time atau periodik.
Tujuan
- Memahami konsep dynamic pricing dan perbedaannya dengan fixed pricing.
- Mengidentifikasi faktor risiko suku bunga dan likuiditas yang mempengaruhi harga produk.
- Menghitung harga produk berbasis biaya dana, risiko, dan target margin.
- Menerapkan skenario dan simulasi pricing berdasarkan perubahan pasar.
- Mengintegrasikan dynamic pricing dalam strategi ALMA & treasury bank.
Materi Pokok
-
Konsep & Kerangka Dynamic Pricing
- Tren dan urgensi dynamic pricing di perbankan modern
- Perbedaan fixed pricing vs dynamic pricing
- Peran ALMA & treasury dalam pricing adaptif
- Kerangka kerja integrasi risiko suku bunga & likuiditas dalam pricing
-
Metodologi & Analisis Risiko untuk Pricing
- Analisis risiko suku bunga (IRRBB) dan dampaknya pada harga produk
- Analisis risiko likuiditas dan keterkaitannya dengan strategi pendanaan
- Metode penentuan harga berbasis cost of fund, risiko, dan margin
- Menggunakan indikator pasar (JIBOR, yield curve, swap rates) dalam dynamic pricing
-
Implementasi, Simulasi & Studi Kasus
- Penerapan dynamic pricing pada produk kredit, simpanan, dan treasury
- Simulasi penyesuaian harga berdasarkan perubahan suku bunga acuan & likuiditas
- Studi kasus penerapan dynamic pricing di bank nasional & internasional
- Tantangan, mitigasi risiko, dan best practice implementasi
