Transformasi digital di sektor perbankan telah mempercepat perubahan pada seluruh lini bisnis, termasuk dalam fungsi penyelamatan kredit (credit recovery dan remedial management). Pelatihan ini bertujuan membekali peserta dengan pengetahuan, keterampilan, dan wawasan strategis tentang bagaimana data analytics, teknologi digital, dan automasi proses dapat dimanfaatkan untuk meningkatkan efektivitas, efisiensi, serta akurasi pengambilan keputusan dalam penyelamatan kredit bermasalah.
Peserta akan memahami konsep digital recovery management, mulai dari pembangunan sistem data recovery, penggunaan AI/ML untuk prediksi perilaku debitur, hingga pemanfaatan dashboard analitik dan integrasi digital collection tools yang sesuai dengan kebijakan regulator dan tata kelola risiko perbankan.
TUJUAN
- Memahami konsep dan strategi penerapan digitalisasi dalam fungsi penyelamatan kredit.
- Mengidentifikasi peluang penerapan teknologi data analytics untuk meningkatkan recovery rate.
- Menggunakan dashboard dan sistem informasi manajemen recovery secara efektif.
- Menerapkan prinsip data governance dan keamanan informasi dalam pengelolaan data debitur.
- Menyusun roadmap digital recovery management yang terintegrasi dengan kebijakan risiko dan bisnis bank.
MATERI POKOK
- Peran Teknologi dalam Penyelamatan Kredit Modern
- Perubahan paradigma dari manual ke digital recovery
- Tantangan dan peluang dalam digitalisasi fungsi remedial
- Keterkaitan digital recovery dengan governance, risk, dan compliance (GRC)
- Pengenalan Digital Recovery Management System (DRMS)
- Komponen utama DRMS: data integration, workflow automation, reporting
- Arsitektur sistem dan integrasinya dengan core banking dan credit system
- Indikator kinerja (KPI) dalam sistem digital recovery
- Pemanfaatan Data Analytics dalam Manajemen Recovery
- Data mining dan predictive modeling untuk memprediksi potensi default dan recovery rate
- Segmentasi debitur berdasarkan perilaku dan potensi pembayaran
- Analisis early warning system (EWS) berbasis data
- Dashboard & Decision Support System (DSS) untuk Recovery
- Mendesain dashboard interaktif untuk pemantauan NPL
- Visualisasi data untuk pengambilan keputusan cepat dan akurat
- Studi kasus: interpretasi data dan rekomendasi strategi recovery
- Pemanfaatan Teknologi Digital Collection Tools
- Penggunaan automated reminder, chatbot, dan AI-assisted negotiation tools
- Integrasi multi-channel communication: SMS, email, WhatsApp, aplikasi mobile
- Efektivitas dan etika komunikasi digital dalam penagihan
- Data Governance dan Cybersecurity dalam Pengelolaan Data Recovery
- Prinsip keamanan dan privasi data debitur sesuai regulasi OJK dan BI
- Pengendalian akses data dan audit trail digital
- Manajemen risiko operasional dalam sistem recovery berbasis teknologi
- Analisis Keberhasilan Program Digital Recovery
- Pengukuran kinerja (recovery rate, resolution speed, cost efficiency)
- Analisis ROI implementasi sistem digital recovery
- Benchmark dan best practice digital recovery di industri perbankan
- Penyusunan Roadmap Digital Recovery Management
- Tahapan implementasi digital recovery di lingkungan bank
- Strategi change management dan pengembangan SDM digital
- Integrasi digital recovery dengan risk management framework bank
