Peranan seorang petugas pengendali kredit begitu krusial, mereka dituntut untuk sedemikian cermat dan jeli dalam mereview dan memonitor setiap tahapan perjalanan kredit. Memastikan setiap dokumen telah valid dan menggunakan sense of crisis-nya apabila penggunaan kredit oleh debitur terindikasi merugikan kepentingan bank selaku kreditur. Hal ini semata-mata untuk meningkatkan profitabilitas sebuah bank, karena semakin tinggi jumlah kredit berperforma baik, akan berdampak pada meningkatnya pendapatan bunga yang diperoleh sebuah bank.
Deskripsi
Tujuan
- Meningkatkan kemampuan para peserta untuk dapat mengelola sumber dana
- Meningkatkan kemampuan peserta untuk mengelola pengeluaran dan penerimaan kas
- Meningkatkan kemampuan dalam menganalisa arus kas dan mendeteksi permasalahan yang ada
- Menguasai teknik aplikatif dalam menyusun perencanaan dan pengendalian arus
- Mendeteksi dan mencegah kecurangan arus kas
- Menguasai teknik pencegahan kerugian akibat transaksi kas dalam mata uang asing
- Mengelola kelebihan, kekurangan dan kebutuhan kas
Materi
- Memahami Konsep Cash dan Instrument Liquidity dan Fund Flow (FSA)
- Memahami Fungsi, Tugas dan Kontribusi Cash and Treasury Management
- Role Treasury and Cash Management
- Profitabilitas vs Liquiditas vs Leverage
- Cash Flow Cycle dan Cash Flow Driver
- Analisa dan Pengendalian Arus Kas
- Analisa Arus Kas dengan Analisa Rasio
- Cash Flow From Operation Analysis
- Menginterpretasi Hasil Analisa Arus Kas
- Threshold Controls and Analysis
- Pengendalian Arus Kas dengan Report
- Menyusun Perencanaan Arus Kas
- Memahami Siklus dan Karakteristik Arus Kas
- Detail Tahapan Perencanaan Cash Flow
- Template Perencanaan Cash Flow
- Periodic Rolling Forecast
- Short Term Planning
- Cash and Liquidity Management
- Mengelola Pengeluaran dan Penerimaan Cash
- Managing Liquidity Surpluses
- Managing Liquidity Shortages
- Strategic Cash Management
- Mencegah Kecurangan Kas
- Penyebab Kecurangan Kas
- Mendeteksi Skimming, Cash Larceny, Billing Scheme and Expense Reimbursement Scheme
- Teknik Pencegahan Kecurangan Cash
- Menganalisa dan Mencegah Kerugian Forex & Interest Risk
- Treasury Risks
- Foreign Exchange and Interest Rate Exposure
- Forward Hedge and Money Market Hedge
- Currency and Interest Swap
- Option and Future
- Operation Strategies
- Investment, Financing and Borrowing
- Debt Capacity
- Investing Excess Cash
- Borrowing for Cash Shortfalls
- Financing
- Managing Treasury Department
Metode
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case Study
- Post-test
Fasilitas Training
- Training Amenities
- Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen, dll)
- Certificate
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch
Running minimal dengan 5 peserta yang mendaftar.
