Pelemahan ekonomi global yang berimbas pada perekonomian RI tentunya akan berimbas juga pada sektor perbankan. Rasio kredit bermasalah (NPL) perbankan akan berpotensi naik di 2018 khususnya di sektor konstruksi, manufaktur, perdagangan, dan pertambangan, dan IKNB (industri keuangan non bank). Diperlukan strategi yang tepat untuk mengelola risiko kredit sehingga tingkat NPL terjaga sesuai dengan tingkat kesehatan bank yang sehat serta target kredit tetap dapat tercapai.
Pelatihan Credit Risk Management For Banking disusun berdasarkan kebutuhan perbankan sekarang ini dimana bank harus lebih berhati-hati dalam memberikan kredit namun di sisi lain kredit harus tumbuh dengan sehat.
Tujuan
- Memahami kondisi perkreditan di Indonesia sekarang ini (tantangan dan peluang).
- Memahami prinsip manajemen risiko kredit khususnya di sektor pembiayaan IKNB, perdagangan, dan manufaktur.
- Mampu mengevaluasi dan menganalisa risiko kredit.
- Paham mengenai strategi mitigasi risiko kredit, risk prevention, dan risk reduction.
- Mendapatkan pengalaman dengan mempelajari kasus-kasus kredit baik lokal maupun internasional yang terkait risiko kredit.
Materi Pokok
- Credit Overview
- Credit philosophy
- Credit principle
- Credit risk
- Credit policy
- Credit culture
- Credit scoring
- Four eye principle dalam pemutusan kredit
- Overview POJK Terkait Manajemen Risiko Bank Umum
- Implementasi Manajemen Risiko Kredit Bank Umum Terkait dengan POJK
- Credit Performance Assessment
- Customer Profitability Analysis
- Faktor-faktor yang mempengaruhi profitabilitas customer
- Credit Analysis Management
- Credit worthiness of loan assessment
- Debtor’s character assessment
- Debtor’s financial (report) assessment
- Debtor’s technical, inventory, management, technology assessment
- Prinsip 5 C, Porter Analysis, SWOT Analysis, PEST Analysis
- Credit internal control dengan Aplikasi Early Warning System (EWS)
- Ruang lingkup tugas dan tanggung jawab
- Proses dari credit internal control
- Kerangka Kerja EWS
- Credit Risk Management Berbasis Aplikasi Scoring
- Identifikasi dan manajemen kredit bermasalah
- Bad Debt Management
- Proses rescheduling, reconditioning, restructuring loan
- Studi Kasus dan Praktik
