Countermeasures & Risk Mitigation: Tren Terbaru dalam Pencegahan Pencucian Uang & Pendanaan Terorisme

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam tentang langkah-langkah mitigasi risiko dan strategi countermeasures terkini dalam mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian uang serta pendanaan terorisme di sektor perbankan. Mengacu pada regulasi terbaru seperti POJK Nomor 8 Tahun 2023 dan PBI Nomor 10 Tahun 2024, peserta akan dibekali dengan pendekatan risk-based, penerapan teknologi dalam monitoring transaksi, serta kebijakan internal yang sesuai dengan standar nasional dan internasional seperti FATF.

Dalam pelatihan ini, peserta juga akan mempelajari bagaimana tren global seperti digitalisasi layanan keuangan, penggunaan akun non-face-to-face, serta peran beneficial ownership memengaruhi praktik APU PPT. Studi kasus nyata, simulasi, dan diskusi interaktif akan digunakan untuk melatih peserta dalam mendeteksi, menganalisis, dan merespons risiko dengan cepat dan tepat, demi menciptakan sistem kepatuhan yang kuat, adaptif, dan berkelanjutan.

Tujuan

1. Meningkatkan pemahaman peserta mengenai strategi terbaru dalam mitigasi risiko APU PPT berdasarkan regulasi terbaru OJK dan BI.
2. Membekali peserta dengan kemampuan untuk mengidentifikasi, menganalisis, dan merespons risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme secara tepat.
3. Mendorong penerapan pendekatan berbasis risiko (risk-based approach) secara efektif dalam proses CDD, EDD, dan pemantauan transaksi.
4. Menyelaraskan kebijakan internal bank dengan ketentuan PPATK, FATF, dan praktik terbaik industri keuangan.

Materi Pokok

1. Update Regulasi APU PPT & PPPSPM Terkini (POJK 8/2023, PBI 10/2024, FATF Update)
2. Pendekatan Risk-Based dalam CDD & EDD (nasabah, produk, geografi, channel)
3. Teknik Identifikasi & Analisis Transaksi Mencurigakan (STR/TKM)
4. Countermeasures terhadap Risiko Tinggi: PEP, Beneficial Owner, Non-Face-to-Face
5. Penundaan Transaksi & Pemblokiran Serta Merta: Prosedur, Tantangan, Studi Kasus
6. Penguatan Pengendalian Internal & Governance APU PPT di Tingkat Manajemen
7. Penggunaan Teknologi dan Data Analytics dalam Monitoring Transaksi & Risiko
8. Simulasi Pelaporan STR, Identifikasi Risiko, dan Respons Kepatuhan dalam Kasus Nyata