Perkembangan teknologi digital telah mengubah operasional dan model bisnis perbankan secara drastis. Layanan seperti mobile banking, e-KYC, digital onboarding, QRIS, open banking, hingga kolaborasi dengan fintech menghadirkan peluang besar untuk efisiensi dan ekspansi pasar. Namun, transformasi digital juga menghadirkan tantangan kepatuhan yang semakin kompleks, di mana bank harus memastikan bahwa setiap inovasi digital tetap berada dalam koridor regulasi, melindungi konsumen, serta meminimalkan risiko hukum, operasional, dan reputasi.
Pelatihan “Compliance for Digital Banking & Fintech Collaboration” dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh kepada peserta mengenai prinsip-prinsip kepatuhan, regulasi, standar keamanan, serta mekanisme kontrol yang wajib diterapkan dalam layanan digital perbankan. Peserta akan mempelajari regulasi terbaru OJK, BI, PPATK, Kemenkominfo, serta standar internasional yang relevan dengan layanan digital dan kerja sama fintech.
Peserta akan dibimbing untuk memahami bagaimana bank harus melakukan due diligence terhadap calon mitra fintech, bagaimana menyusun kerangka kerja kepatuhan digital, hingga bagaimana melakukan compliance monitoring otomatis berbasis data. Pelatihan ini juga membahas secara mendalam berbagai risiko yang muncul dari layanan digital mulai dari data privacy breaches, cyber threats, digital fraud, AML-CTF risk, hingga risiko perlindungan konsumen.
Melalui studi kasus nyata baik dalam maupun luar negeri, peserta akan melihat bagaimana kegagalan kontrol kepatuhan dapat menyebabkan insiden besar seperti pencurian data, penyalahgunaan akun, pelanggaran AML, atau sanksi regulator. Peserta akan berlatih melalui workshop dan simulasi untuk menyusun compliance risk register, compliance test plan, due diligence checklist, dan mitigasi risiko kerja sama fintech.
Pelatihan ini memberikan nilai tambah berupa kemampuan praktis dalam membaca dan memetakan regulasi, menilai risiko layanan digital, menyusun dokumentasi kepatuhan, dan membangun kerangka pengawasan yang kuat. Dengan demikian, peserta akan mampu memastikan bahwa inovasi digital bank tetap berjalan secara aman, akuntabel, serta sesuai ketentuan regulator.
Pelatihan sangat relevan bagi bank yang sedang atau akan melakukan transformasi digital, pengembangan produk digital, ataupun memperluas kerja sama strategis dengan fintech. Hasil akhir pelatihan memungkinkan peserta untuk membangun tata kelola kepatuhan digital yang efektif, memperkuat integritas data, dan meningkatkan kepercayaan regulator serta nasabah terhadap layanan digital bank.
TUJUAN
- Memahami regulasi dan kewajiban kepatuhan untuk digital banking & fintech.
- Melakukan regulatory assessment sebelum dan selama kerja sama bank–fintech.
- Mengidentifikasi risiko kepatuhan digital: data privacy, cybersecurity, consumer protection, dan fraud.
- Menyusun mitigasi risiko dan compliance control dalam layanan digital.
- Melakukan monitoring dan pelaporan kepatuhan pada layanan digital.
MATERI POKOK
- Pengantar Digital Banking Compliance
- Perkembangan industri digital banking & digital transformation
- Risiko kepatuhan dan risiko operasional pada layanan digital
- Kerangka kerja regulasi (OJK, BI, Kemenkominfo, PPATK)
- Konsep digital compliance & importance of control environment
- Regulasi Utama yang Mengatur Layanan Digital Banking
- POJK/SEOJK terkait layanan perbankan digital
- Ketentuan BI terkait pembayaran, QRIS, dan open API
- Aturan perlindungan konsumen digital & transparansi produk
- Regulasi terkait e-KYC, tanda tangan elektronik, dan identitas digital
- Kewajiban pelaporan layanan digital
- Data Privacy, Cybersecurity & Digital Risk Compliance
- Perlindungan data pribadi nasabah
- Standar keamanan informasi (ISO 27001, NIST)
- Manajemen risiko siber dan pencegahan cyber fraud
- Penanganan insiden keamanan (incident response compliance)
- Ketentuan data governance untuk layanan digital
- Kerja Sama Bank – Fintech: Peraturan & Model Bisnis
- Model kerja sama bank–fintech (lending, payments, aggregator, P2P)
- Regulatory framework OJK/BI terkait kolaborasi
- Penilaian kapabilitas fintech mitra (due diligence compliance)
- Risk sharing & pembagian tanggung jawab kepatuhan
- Monitoring kerja sama dan exit strategy
- Compliance Risk Assessment untuk Layanan Digital
- Identifikasi risiko kepatuhan digital (data, transaksi, sistem)
- Metode pemetaan risiko: RCSA & compliance checklist
- Penetapan kontrol dan mitigasi
- Penyusunan Compliance Risk Register (CRR) digital
- Workshop: membuat CRR layanan digital
- E-KYC & Digital Onboarding Compliance
- Regulasi e-KYC dan persyaratan validasi
- Proses onboarding digital: persyaratan, verifikasi, dan monitoring
- Red flag indicators untuk deteksi fraud onboarding
- Integrasi e-KYC dengan AML-CTF & screening list
- Studi kasus kegagalan e-KYC
- AML-CTF pada Digital Banking & Fintech Collaboration
- Risiko pencucian uang pada layanan digital
- CDD & ECDD dalam transaksi digital
- Monitoring transaksi berbasis machine learning
- Pelaporan LTKM & LTKL untuk layanan digital
- Deteksi transaksi mencurigakan pada e-wallet/QR
- Consumer Protection & Financial Literacy Compliance
- Transparansi biaya dan fitur layanan digital
- Penanganan pengaduan digital dan SLA
- Mekanisme perlindungan konsumen sesuai POJK
- Compliance pada digital marketing & product disclosure
- Red flag misleading digital content
- Digital Compliance Monitoring & Reporting
- Teknik compliance testing pada layanan digital
- Key Compliance Indicators (KCI) untuk digital banking
- Monitoring otomatis dan dashboard compliance
- Pelaporan kepada regulator (OJK, BI, PPATK, Kemenkominfo)
- Reporting simulation: penyusunan laporan kepatuhan digital
- Studi Kasus Internasional & Nasional
- Kasus kegagalan compliance di bank digital
- Pelajaran dari insiden fintech global
- Benchmark praktik terbaik digital compliance
