Dalam aktivitas treasury bank, ketepatan strategi pasar harus selalu diseimbangkan dengan kepatuhan terhadap peraturan dan penerapan prinsip tata kelola yang baik. Transaksi treasury yang mencakup pengelolaan likuiditas, manajemen portofolio surat berharga, lindung nilai, hingga aktivitas trading valas berisiko tinggi jika tidak dikendalikan secara etis dan sesuai regulasi. Regulasi dari OJK, BI, dan ketentuan internasional seperti FX Global Code telah menempatkan aspek compliance dan etika sebagai pilar utama dalam memastikan bahwa keputusan treasury bank tidak hanya menguntungkan, tetapi juga aman, transparan, dan bebas dari potensi konflik kepentingan atau penyalahgunaan informasi. Oleh karena itu, SDM treasury harus memiliki pemahaman menyeluruh tentang prinsip-prinsip tata kelola, integritas dalam pengambilan keputusan, serta kontrol internal yang memadai.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman yang komprehensif mengenai penerapan compliance, etika profesional, dan prinsip GCG dalam setiap aktivitas treasury. Fokus pembelajaran mencakup pengenalan risiko kepatuhan, pemantauan transaksi, peran fungsi pengendalian internal, serta studi kasus atas pelanggaran etika dan dampaknya terhadap reputasi dan kinerja bank. Peserta juga akan diajak memahami prinsip transparansi, keadilan harga, serta tanggung jawab fiduciary dalam hubungan antar pihak di pasar keuangan. Dengan pendekatan praktis, pelatihan ini mendorong terbentuknya budaya kepatuhan yang tidak hanya bersifat administratif, tetapi juga tertanam dalam perilaku profesional sehari-hari di unit treasury.
Tujuan
- Meningkatkan pemahaman peserta terhadap prinsip-prinsip compliance dan etika dalam kegiatan treasury.
- Menyelaraskan praktik operasional treasury dengan regulasi OJK, BI, dan standar tata kelola internasional.
- Membangun kesadaran akan pentingnya pengendalian internal, transparansi, dan akuntabilitas.
- Membekali peserta dengan kemampuan mengidentifikasi dan merespons potensi pelanggaran atau konflik kepentingan.
- Menumbuhkan budaya kerja etis dan bertanggung jawab di lingkungan treasury bank.
Materi Pokok
- Prinsip Dasar Compliance dan Etika di Unit Treasury
- Definisi compliance, etika, dan GCG dalam konteks treasury.
- Regulasi utama: OJK, BI, POJK, PBI, dan pedoman FX Global Code.
- Nilai-nilai integritas, transparansi, dan akuntabilitas.
- Risiko dan Pengendalian dalam Aktivitas Treasury
- Jenis-jenis risiko kepatuhan: insider trading, front running, mispricing.
- Sistem pengawasan dan pelaporan transaksi.
- Peran treasury middle office dan audit internal.
- Penerapan Tata Kelola yang Baik dalam Treasury
- Fungsi check and balance dalam struktur ALCO.
- Kepatuhan terhadap limit risiko dan otorisasi transaksi.
- Tanggung jawab fiduciary dalam pengelolaan dana dan aset.
- Etika Profesional dalam Pengambilan Keputusan Treasury
- Penanganan konflik kepentingan dan penggunaan informasi material.
- Etika dalam hubungan antar dealer, counterparties, dan regulator.
- Studi kode etik profesi dan contoh penerapannya.
- Studi Kasus dan Simulasi
- Studi kasus pelanggaran etika di pasar uang/valas dan dampaknya.
- Simulasi pelaporan potensi pelanggaran.
- Diskusi kelompok: membangun budaya etis dan sistem pelaporan yang aman.
