Brevet Kredit: Analisa Kredit dan Strategi Bussiness Intellegence

Dalam era perbankan modern yang berbasis data, analisis kredit tidak lagi cukup hanya mengandalkan pendekatan konvensional 5C, tetapi perlu didukung oleh Business Intelligence (BI) yang mampu mengolah data internal dan eksternal untuk menghasilkan insight strategis dan keputusan kredit yang lebih akurat.

Brevet Kredit: Analisa Kredit dan Strategi Business Intelligence dirancang sebagai pelatihan intensif yang menggabungkan aspek teknis analisis kredit dengan kemampuan analitik modern. Peserta akan memahami bagaimana mengidentifikasi risiko, menilai kelayakan debitur, serta menggunakan data-driven analysis untuk memperkuat portofolio kredit dan strategi pembiayaan bank. Pelatihan ini juga memperkenalkan integrasi analisis risiko berbasis data, credit scoring model, dan business intelligence tools sebagai bagian dari transformasi digital dalam proses penyaluran dan pengawasan kredit.

Tujuan

1. Memahami prinsip dasar, siklus, dan tahapan analisis kredit perbankan.
2. Melakukan analisis kelayakan kredit dengan pendekatan kualitatif dan kuantitatif.
3. Mengidentifikasi risiko kredit dan menentukan mitigasinya secara tepat.
4. Memanfaatkan data dan Business Intelligence dalam pengambilan keputusan kredit.
5. Membangun strategi pembiayaan yang berbasis analitik untuk meningkatkan profitabilitas dan menekan NPL.
6. Mengintegrasikan teknologi BI dalam sistem pemantauan dan evaluasi portofolio kredit.

Materi Pokok

1. Overview Kondisi Ekonomi dan Filosofi Analisa Kredit
2. Proses Pengumpulan Data (Pre Screening)
3. Teknik Verifikasi Data oleh Account Officer
4. Analisa Kebutuhan Kredit
   • Analisa 5 C’s & 7 P’s
   • Analisa Risiko Kredit
   • Analisa Cash Flow
   • Analisa Perputaran Modal Kerja (KMK)
5. Metode Perhitungan Modal Usaha
   • Pro-Forma Balance Sheet Method
   • Cashflow Method
   • Metode Perputaran
   • Metode Repayment Capacity
6. Review Hasil Verifikasi Data oleh Credit Reviewer
   • Proses Verifikasi Data
   • Review Legalitas Usaha
   • Review Data Agunan
7. Review Laporan Keuangan Nasabah
   • Review Laporan Rugi Laba dan Neraca
   • Review Pengadaan Kas
8. Studi Kasus: Strategi Bisnis dan Mitigasi Risiko Kredit
   • Strategi Penyaluran Kredit Mikro dan Mitigasinya
   • Strategi Penyaluran Kredit Makro dan Mitigasinya