Pelatihan Brevet Credit Commercial Loan Program dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam dan keterampilan praktis mengenai pengelolaan kredit komersial dan pinjaman kepada para profesional di bidang keuangan dan perbankan. Latar belakang pelatihan ini berakar pada kebutuhan untuk meningkatkan kemampuan dalam menilai, menyusun, dan mengelola pinjaman komersial secara efektif di tengah kompleksitas pasar finansial yang semakin berkembang. Dengan fokus pada analisis kredit, penilaian risiko, dan struktur pinjaman, pelatihan ini bertujuan untuk memperkuat keterampilan peserta dalam mengelola portofolio kredit dengan tepat, memastikan keputusan pinjaman yang cerdas, dan memenuhi standar kepatuhan yang berlaku. Dalam konteks bisnis yang kompetitif, pengetahuan yang diperoleh dari program ini sangat penting untuk mengoptimalkan penyaluran kredit dan memitigasi risiko, sehingga berkontribusi pada keberhasilan dan pertumbuhan organisasi.
Brevet Credit Commercial Loan Program adalah sebuah program pelatihan khusus yang dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam tentang kredit komersial dan manajemen pinjaman. Program ini biasanya ditujukan kepada profesional di bidang keuangan, perbankan, dan kredit yang ingin meningkatkan keterampilan dan pengetahuan mereka dalam mengelola pinjaman komersial secara efektif;
Pelatihan ini merupakan turunan dari beberapa keilmuan utama yang saling terkait dan mendasari praktik pemberian dan pengelolaan kredit komersial. Keilmuan tersebut mencakup Keuangan Korporat, Manajemen Risiko, Ekonomi, Hukum dan Regulasi, Statistika dan Analisis Data, Pengembangan Bisnis dan Keuangan; Pelatihan ini mengintegrasikan berbagai keilmuan ini untuk memberikan peserta pengetahuan komprehensif dan keterampilan praktis yang diperlukan dalam mengelola kredit komersial dengan efektif, memenuhi kebutuhan bisnis, dan memitigasi risiko.
Pelatihan ini merupakan program pelatihan yang dirancang untuk memberikan pengetahuan dan keterampilan mendalam tentang pengelolaan kredit komersial dan pinjaman. Program ini biasanya ditujukan untuk profesional di bidang keuangan, perbankan, dan kredit yang bertanggung jawab untuk mengevaluasi, menyusun, dan mengelola pinjaman komersial dalam organisasi mereka;
Pelatihan Brevet Credit Commercial Loan Program biasanya diperuntukkan untuk berbagai profesional di bidang keuangan, perbankan, dan kredit yang memiliki peran dalam evaluasi, penyusunan, dan pengelolaan pinjaman komersial. Peserta yang diharapkan mengikuti pelatihan ini termasuk Analis Kredit, Manajer Kredit dan Pinjaman, Staf Perbankan Korporasi, Pejabat Pemberian Kredit, Eksekutif Keuangan, Profesional yang Mengincar Sertifikasi. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan keterampilan teknis dan pengetahuan praktis yang diperlukan untuk mengelola pinjaman komersial dengan efektif, serta untuk mematuhi regulasi dan standar industri yang berlaku.
Tujuan
- Menganalisis dan Menilai Kelayakan Kredit
- Mendesain Struktur Pinjaman yang Optimal
- Mengelola Risiko Kredit secara Efektif
- Memahami dan Mematuhi Regulasi
- Mengelola Portofolio Pinjaman
- Mengkomunikasikan Keputusan Kredit
- Menangani Proses Pemberian Kredit
- Menerapkan Teknik-teknik Analitis
Materi Pokok
- Introduction to Commercial Lending
- Pengantar tentang kredit komersial
- Jenis-jenis pinjaman komersial dan karakteristiknya
- Peran kredit komersial dalam perekonomian
- Credit Analysis and Underwriting
- Prinsip-prinsip analisis kredit
- Teknik underwriting untuk pinjaman komersial
- Evaluasi kelayakan kredit dan risiko kredit
- Financial Statement Analysis
- Analisis laporan keuangan perusahaan peminjam
- Identifikasi indikator kinerja keuangan
- Analisis rasio keuangan untuk penilaian risiko
- Loan Structuring and Documentation
- Strukturisasi pinjaman yang efektif
- Penyusunan dokumen legal dan perjanjian kredit
- Pengelolaan jaminan dan covenant kredit
- Risk Management in Commercial Lending
- Identifikasi dan mitigasi risiko dalam pinjaman komersial
- Teknik stress testing dan sensitivity analysis
- Manajemen portofolio kredit
- Loan Monitoring and Administration
- Pemantauan kinerja pinjaman
- Penanganan kredit bermasalah
- Teknik restrukturisasi kredit
- Legal and Regulatory Framework
- Regulasi dan kepatuhan dalam kredit komersial
- Peran hukum dalam pemberian dan penagihan kredit
- Implikasi hukum dari default kredit
- Industry-Specific Lending
- Pinjaman komersial untuk sektor-sektor industri spesifik (contoh: real estate, agribisnis, manufaktur)
- Penilaian risiko sektoral dan peluang bisnis
- Pendekatan kredit berbasis industry
- Loan Pricing and Profitability
- Teknik penetapan harga pinjaman
- Analisis profitabilitas pinjaman
- Pengaruh suku bunga dan biaya terhadap margin kredit
- Case Studies and Practical Applications
- Studi kasus pemberian kredit komersial
- Latihan dan simulasi underwriting
- Evaluasi kasus kredit dan diskusi solusi
