Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif kepada para profesional perbankan, khususnya yang bekerja di divisi layanan dana, tentang prinsip-prinsip dasar dan praktik terbaik dalam penerapan Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT) serta Know Your Customer (KYC). Dalam era digital dan regulasi yang semakin ketat, pemahaman mendalam terkait APU-PPT dan KYC menjadi kunci untuk menjaga integritas sistem keuangan, mencegah risiko penyalahgunaan produk dan layanan perbankan, serta memastikan kepatuhan terhadap peraturan yang berlaku.
Pelatihan ini akan membekali peserta dengan metode efektif dalam mengenali transaksi mencurigakan, memahami proses verifikasi dan identifikasi nasabah secara tepat, serta mengelola risiko kepatuhan yang terkait dengan layanan dana. Selama dua hari, peserta akan dibimbing untuk memahami secara praktis langkah-langkah pengelolaan risiko APU-PPT dan KYC dalam konteks layanan dana yang meliputi tabungan, giro, deposito, dan produk terkait lainnya. Peserta juga akan belajar mengenali pola transaksi yang berpotensi sebagai aktivitas pencucian uang, serta mengimplementasikan prosedur KYC yang sesuai dengan standar regulator dan kebutuhan internal bank.
Pelatihan ini akan membahas kebijakan dan prosedur terkini, regulasi dari OJK dan PPATK, serta teknologi pendukung yang membantu efektivitas pengawasan dan pelaporan. Dengan pendekatan studi kasus dan simulasi, peserta diharapkan mampu mengaplikasikan pengetahuan dan keterampilan tersebut secara profesional dan bertanggung jawab dalam aktivitas operasional harian.
Tujuan
- Memberikan pemahaman mendalam mengenai prinsip, regulasi, dan praktik Anti-Pencucian Uang (APU) serta Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT) dalam layanan dana perbankan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam menerapkan proses Know Your Customer (KYC) secara efektif dan sesuai dengan standar regulator.
- Membekali peserta dengan teknik identifikasi dan penanganan transaksi mencurigakan yang berpotensi sebagai tindak pidana pencucian uang atau pendanaan terorisme.
- Memahami aturan dan pedoman terbaru dari OJK, PPATK, dan otoritas terkait dalam pengelolaan risiko APU-PPT dan KYC.
- Mendorong penerapan budaya kepatuhan dan integritas tinggi dalam pengelolaan layanan dana di institusi perbankan.
Materi Pokok
Hari 1 – Pemahaman Dasar dan Regulasi APU-PPT serta KYC
- Konsep Dasar Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT)
- Definisi dan tujuan APU-PPT
- Jenis tindak pidana pencucian uang dan pendanaan terorisme
- Dampak pencucian uang pada sistem keuangan
- Regulasi dan Kebijakan Terkait APU-PPT dan KYC
- Peraturan OJK dan PPATK terbaru
- Standar internasional (FATF) dan implementasinya di Indonesia
- Kebijakan internal bank dan SOP terkait
- Prinsip Know Your Customer (KYC) dalam Layanan Dana
- Proses identifikasi dan verifikasi nasabah
- Klasifikasi risiko nasabah dan segmentasi berdasarkan profil risiko
- Pendokumentasian dan pembaruan data nasabah
- Identifikasi Transaksi dan Aktivitas Mencurigakan
- Ciri-ciri transaksi mencurigakan dalam layanan dana
- Metode pengawasan transaksi dan red flags
- Penggunaan teknologi dan sistem monitoring
Hari 2 – Implementasi, Monitoring, dan Pelaporan APU-PPT dan KYC
- Prosedur dan Praktik Terbaik dalam Pelaksanaan KYC
- Teknik wawancara dan pengumpulan informasi nasabah
- Penanganan nasabah dengan risiko tinggi
- Simulasi penerapan KYC pada produk tabungan, giro, dan deposito
- Mitigasi Risiko dan Pengelolaan Compliance
- Pengendalian internal untuk mencegah pencucian uang
- Pelaporan transaksi mencurigakan dan kewajiban pelaporan ke PPATK
- Audit dan review kepatuhan APU-PPT dan KYC
- Penggunaan Teknologi dalam Mendukung APU-PPT dan KYC
- Sistem automated monitoring dan data analytics
- Integrasi sistem KYC dengan core banking system
- Manfaat digital onboarding dan verifikasi elektronik
- Studi Kasus dan Simulasi Penanganan Risiko APU-PPT
- Analisis kasus pencucian uang di sektor layanan dana
- Praktik pelaporan dan tindak lanjut investigasi
- Diskusi kelompok dan present
