ANTI FRAUD STRATEGY FOR MANAGEMENT: Pemahaman Risiko dan Proses Transaksional Sebagai Langkah efektif dalam Pencegahan Fraud Perbankan

Biaya penipuan telah berdampak signifikan pada bank dalam 10 tahun terakhir. Oleh karena itu, bank perlu memiliki strategi yang tepat dalam mengurangi potensi fraud di seluruh perusahaan. Dengan menerapkan strategi anti fraud yang efektif, manajemen dapat memanfaatkan upaya seluruh staf dalam kegiatan anti-fraud dan secara signifikan mengurangi biaya penipuan dalam organisasi. Tujuan keseluruhan dari strategi ini adalah untuk meningkatkan pencegahan, deteksi, dan kondisi untuk penyelidikan penipuan, serta mendorong pencegahan dan reparasi yang memadai dengan sanksi yang proporsional dan bersifat menghalangi.

Selain itu, strategi dan rencana aksi anti fraud perlu disesuaikan dengan ketentuan Peraturan OJK yang menyerukan kepada bank untuk memerangi penipuan, korupsi, dan kegiatan melanggar hukum lainnya. Strategi anti fraud merupakan bagian dari sistem pengendalian intern bank dan memenuhi ketentuan regulasi OJK yang menekankan pentingnya pencegahan serta pendeteksian penyimpangan dan fraud.

Sebagai bagian dari strategi anti fraud, program anti money laundering (AML) yang kuat dan tangguh juga menjadi kewajiban bagi bank untuk mendukung pencegahan dan deteksi fraud dalam operasional sehari-hari. Contoh penilaian risiko fraud, termasuk penilaian risiko APU, akan dijelaskan dalam pelatihan ini untuk memberikan gambaran menyeluruh mengenai strategi pencegahan fraud di perbankan.

TUJUAN

• Meningkatkan pengetahuan peserta mengenai prinsip-prinsip pengendalian fraud.
• Meningkatkan keterampilan peserta dalam mencegah dan mendeteksi fraud.
• Memahami cara mengembangkan informasi untuk investigasi pengungkapan kasus fraud serta memahami skema kecurangan dan teknik investigasi khusus.
• Mampu memahami dan mengidentifikasi tindak pidana yang dilakukan oleh oknum karyawan secara perorangan maupun fraud yang dilakukan secara terorganisir dengan unit atau pihak eksternal.
• Meningkatkan kompetensi peserta dalam merumuskan solusi atau mekanisme tindak lanjut atas peristiwa fraud kepada manajemen.
• Menumbuhkan fraud awareness untuk mereduksi potensi terjadinya fraud, meminimalisasi kerugian, serta memahami undang-undang dan peraturan yang berlaku.

MATERI POKOK

• Fraud Overview
  • Definition of Fraud
  • Type of Fraud
  • Fraud Governance
  • Zero Tolerance Approach
• Faktor Kegagalan Operasional Bank
  • People risk
  • Process risk (model, transaksi, dan kegiatan operasional)
  • System and technology risk
  • External party risk
  • Natural disaster risk
• Anti Fraud Strategy
  • Prevention Strategy
    • Conflict of Interest
    • Gift & Entertainment
    • Anti-Bribery & Anti-Corruption Assessment
    • AML Assessment
    • Fraud Risk Assessment
  • Detection Strategy
    • Mystery Shopping
    • Whistle-blower Mechanism
  • Investigation Strategy
  • Monitoring Strategy
• Case Study
  • Fraud Credit
  • Fraud Operation
  • Fraud IT
  • ATM Skimming
  • Unauthorized ATM Transactions
  • Impersonation
  • Bancassurance & Wealth Management Fraud