Pelatihan ini dirancang untuk membekali profesional di divisi kepatuhan dan risk management perbankan dengan pemahaman mendalam mengenai praktik anti-fraud, perlindungan kerahasiaan bank, serta penerapan kebijakan Anti-Pencucian Uang (AML) secara efektif. Dalam era digital dan transaksi elektronik yang terus berkembang, risiko fraud dan pelanggaran kerahasiaan data nasabah semakin kompleks, dan dapat menimbulkan kerugian finansial maupun reputasi yang signifikan bagi bank. Pelatihan ini menekankan pendekatan proaktif untuk mendeteksi, mencegah, dan menanggulangi potensi pelanggaran serta tindak pidana keuangan, sekaligus memastikan seluruh kegiatan operasional bank tetap mematuhi peraturan perundang-undangan dan pedoman OJK, Bank Indonesia, serta standar internasional terkait AML dan kerahasiaan informasi.
Pelatihan ini juga memberikan fokus pada integrasi praktik anti-fraud dan AML dengan sistem monitoring internal, penggunaan teknologi deteksi dini, dan penguatan budaya kepatuhan di seluruh unit bank. Peserta akan mempelajari strategi pengawasan transaksi yang mencurigakan, penyusunan kebijakan internal untuk melindungi data nasabah, serta langkah-langkah mitigasi risiko yang sesuai dengan standar regulasi. Studi kasus nyata dan simulasi praktik akan digunakan untuk memperkuat kemampuan peserta dalam mengambil keputusan yang cepat, tepat, dan berbasis regulasi, sehingga divisi kepatuhan dapat bertindak secara proaktif dalam mencegah potensi kerugian finansial dan risiko reputasi bagi bank.
TUJUAN
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai prinsip anti-fraud, kerahasiaan bank, dan kebijakan AML di industri perbankan.
- Membekali peserta dengan kemampuan mendeteksi, mencegah, dan menanggulangi tindak pidana keuangan dan pelanggaran data.
- Mengembangkan keterampilan dalam merancang dan menerapkan kebijakan internal yang sesuai dengan regulasi dan praktik terbaik.
- Mendorong penerapan teknologi dan sistem monitoring untuk mendukung fungsi kepatuhan proaktif.
- Menyiapkan peserta untuk mengambil keputusan strategis dalam mitigasi risiko fraud, pelanggaran kerahasiaan, dan pencucian uang.
MATERI POKOK
-
Prinsip Anti-Fraud dan Kepatuhan Bank
- Konsep fraud dan typology di industri perbankan
- Regulasi OJK, Bank Indonesia, dan standar internasional terkait anti-fraud
- Peran divisi kepatuhan dalam mitigasi risiko fraud
-
Perlindungan Kerahasiaan Bank dan Data Nasabah
- Regulasi perlindungan data pribadi dan cybersecurity
- Kebijakan internal dan SOP untuk menjaga kerahasiaan informasi
- Studi kasus pelanggaran kerahasiaan dan lesson learned
-
Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Tindak Pidana Keuangan
- Dasar hukum dan regulasi AML di Indonesia
- Teknik identifikasi transaksi mencurigakan dan reporting obligations
- Strategi integrasi AML ke dalam operasional perbankan
-
Pengawasan Transaksi dan Sistem Monitoring
- Dashboard monitoring dan automasi proses deteksi dini
- Pemanfaatan teknologi untuk mendukung kepatuhan dan mitigasi risiko
- Analisis pola transaksi dan risk-based approach
-
Studi Kasus dan Simulasi Praktis
- Analisis kasus fraud, pelanggaran kerahasiaan, dan AML di bank
- Simulasi pengambilan keputusan berbasis regulasi dan risiko
- Strategi mitigasi risiko dan penerapan praktik kepatuhan proaktif
