Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan praktis dalam menganalisis laporan keuangan perbankan menggunakan pendekatan statistik, khususnya regresi linear. Peserta akan belajar bagaimana menggunakan data historis dari laporan keuangan untuk membangun model proyeksi laba rugi secara kuantitatif. Dengan menggunakan alat bantu seperti Excel atau software statistik, peserta akan diajak memahami proses mulai dari identifikasi variabel keuangan yang relevan, pengolahan data, pembuatan model regresi linear, hingga interpretasi hasil proyeksi. Pelatihan ini menekankan penerapan langsung dalam konteks perbankan, sehingga peserta dapat segera mengaplikasikannya dalam pekerjaan sehari-hari.
Tujuan
- Memahami dasar-dasar statistik yang relevan untuk analisis laporan keuangan.
- Mengidentifikasi komponen penting dalam laporan laba rugi perbankan.
- Mengolah dan menyiapkan data laporan keuangan untuk analisis regresi.
- Membangun model regresi linear sederhana hingga berganda untuk memproyeksi laba rugi.
- Mengevaluasi dan menginterpretasikan hasil model regresi.
- Menggunakan hasil proyeksi untuk mendukung pengambilan keputusan manajerial di sektor perbankan.
Materi Pokok
Sesi 1: Pengantar Statistik untuk Keuangan Perbankan
- Peran statistik dalam analisis keuangan
- Jenis data dalam laporan keuangan
- Pengantar konsep regresi linear
Sesi 2: Laporan Laba Rugi dalam Konteks Perbankan
- Struktur dan komponen laporan laba rugi bank
- Hubungan antarpos keuangan: pendapatan bunga, beban bunga, provisi, dll.
- Identifikasi variabel yang relevan untuk proyeksi
Sesi 3: Pengolahan Data Laporan Keuangan
- Pengumpulan dan pembersihan data
- Teknik eksplorasi data (descriptive statistics, korelasi)
- Studi kasus: data historis keuangan bank
Sesi 4: Penerapan Regresi Linear
- Regresi linear sederhana dan berganda
- Asumsi-asumsi regresi dan cara mengujinya
- Menggunakan Excel/SPSS/Python untuk regresi
Sesi 5: Proyeksi Laba Rugi
- Membangun model proyeksi
- Validasi model dan pengukuran akurasi (R², MAPE, dll.)
- Studi kasus: Membuat proyeksi laba rugi bank untuk periode berikutnya
Sesi 6: Interpretasi dan Pengambilan Keputusan
- Menafsirkan hasil proyeksi
- Mengomunikasikan hasil kepada manajemen/non-teknis
- Diskusi aplikasi dalam perencanaan dan pengendalian keuangan
