Pelatihan ini dirancang secara komprehensif untuk memberikan pemahaman yang mendalam dan aplikatif kepada para profesional di sektor perbankan, khususnya mereka yang berperan di divisi perencanaan dan pengembangan strategi, mengenai teknik, pendekatan, dan metodologi analitis dalam melakukan evaluasi terhadap kinerja keuangan bank secara menyeluruh dan berorientasi jangka panjang. Melalui pelatihan ini, peserta akan memperoleh pemahaman terstruktur tentang bagaimana membaca dan menafsirkan laporan keuangan bank, mengkaji berbagai komponen utama yang memengaruhi kondisi finansial institusi, serta menguasai berbagai rasio keuangan penting seperti rasio profitabilitas (ROA, ROE), efisiensi operasional (BOPO, CIR), likuiditas (LDR), dan permodalan (CAR), yang kesemuanya menjadi indikator utama dalam menilai kesehatan dan keberlanjutan kinerja bank. Peserta juga akan dipandu untuk mengembangkan keterampilan dalam mengidentifikasi tren kinerja keuangan, mengevaluasi efektivitas strategi bisnis yang telah dijalankan, merumuskan langkah-langkah perbaikan yang konkret dan berbasis data, serta menyusun arah pertumbuhan yang tidak hanya berorientasi pada target jangka pendek tetapi juga mengintegrasikan faktor keberlanjutan dan ketahanan institusi dalam menghadapi dinamika industri keuangan.
Lebih jauh lagi, pelatihan ini juga menitikberatkan pada pentingnya pendekatan integratif dan multidimensional dalam proses perencanaan jangka panjang bank yang tidak hanya bersandar pada analisis keuangan historis semata, tetapi juga mempertimbangkan berbagai variabel eksternal dan kontekstual seperti perkembangan ekonomi makro, perubahan regulasi perbankan, kompetisi industri, tren digitalisasi, serta ekspektasi para pemangku kepentingan. Peserta akan diajak untuk memahami bagaimana membangun rencana bisnis dan strategi pertumbuhan jangka panjang yang agile, adaptif, dan berbasis skenario, dengan memperhitungkan proyeksi yang realistis, alternatif kebijakan, serta kesiapan organisasi dalam mengeksekusi perubahan. Dengan menggunakan pendekatan experiential learning yang mencakup studi kasus nyata dari industri perbankan, diskusi interaktif lintas fungsi, serta simulasi perencanaan strategis berbasis data keuangan, peserta tidak hanya akan meningkatkan kapabilitas teknis dalam aspek perencanaan, namun juga mengembangkan cara berpikir kritis dan strategis yang diperlukan dalam mendukung pengambilan keputusan manajemen di tingkat organisasi secara holistik dan berkelanjutan.
Tujuan
- Memahami dan mengevaluasi laporan keuangan bank secara komprehensif.
- Menginterpretasikan rasio-rasio kinerja utama dalam konteks perbankan.
- Menganalisis tren keuangan dan mengidentifikasi area perbaikan strategis.
- Menyusun proyeksi dan skenario keuangan jangka panjang.
- Merancang perencanaan strategis bank berbasis analisis keuangan dan tantangan industri terkini.
Materi Pokok
Analisis Kinerja Keuangan Bank
-
Pemahaman Laporan Keuangan Bank
- Struktur laporan keuangan: Neraca, Laba Rugi, Laporan Arus Kas
- Komponen pendapatan dan beban dalam perbankan
- Perbedaan utama dengan laporan keuangan sektor non-keuangan
-
Rasio-Rasio Keuangan Utama
- Rasio profitabilitas (ROA, ROE, NIM)
- Rasio likuiditas dan solvabilitas (LDR, CAR)
- Rasio efisiensi operasional (BOPO, Cost to Income Ratio)
-
Analisis Tren Kinerja dan Benchmarking
- Teknik analisis tren historis
- Benchmarking terhadap industri dan pesaing
- Penggunaan dashboard dan indikator kunci performa (KPI)
-
Identifikasi Masalah Kinerja dan Rekomendasi Strategis
- Identifikasi red flags dan anomali keuangan
- Penyusunan rekomendasi berbasis data
Perencanaan Jangka Panjang Bank
-
Dasar-Dasar Perencanaan Strategis
- Kerangka kerja perencanaan strategis di industri perbankan
- Visi, misi, dan penyelarasan dengan target jangka panjang
-
Proyeksi dan Skenario Keuangan
- Metode forecasting dan budgeting perbankan
- Penyusunan proyeksi kinerja (baseline, optimis, pesimis)
- Pengaruh faktor eksternal: regulasi, teknologi, ekonomi makro
-
Strategi Pertumbuhan Jangka Panjang
- Diversifikasi portofolio kredit dan produk
- Ekspansi digital dan saluran distribusi
- Peningkatan efisiensi dan digital transformation roadmap
-
Simulasi dan Studi Kasus Perencanaan Strategis
- Simulasi penyusunan rencana bisnis bank
- Studi kasus keberhasilan dan kegagalan perencanaan bank
- Evaluasi hasil dan presentasi kelompok (jika dalam kelas tatap muka)
