Analisis Kinerja Keuangan dan Perencanaan Jangka Panjang Bank

Pelatihan ini dirancang secara komprehensif untuk memberikan pemahaman yang
mendalam dan aplikatif kepada para profesional di sektor perbankan, khususnya mereka
yang berperan di divisi perencanaan dan pengembangan strategi, mengenai teknik,
pendekatan, dan metodologi analitis dalam melakukan evaluasi terhadap kinerja
keuangan bank secara menyeluruh dan berorientasi jangka panjang. Melalui pelatihan
ini, peserta akan memperoleh pemahaman terstruktur tentang bagaimana membaca dan
menafsirkan laporan keuangan bank, mengkaji berbagai komponen utama yang
memengaruhi kondisi finansial institusi, serta menguasai berbagai rasio keuangan
penting seperti rasio profitabilitas (ROA, ROE), efisiensi operasional (BOPO, CIR),
likuiditas (LDR), dan permodalan (CAR), yang kesemuanya menjadi indikator utama
dalam menilai kesehatan dan keberlanjutan kinerja bank. Peserta juga akan dipandu
untuk mengembangkan keterampilan dalam mengidentifikasi tren kinerja keuangan,
mengevaluasi efektivitas strategi bisnis yang telah dijalankan, merumuskan langkahlangkah perbaikan yang konkret dan berbasis data, serta menyusun arah pertumbuhan
yang tidak hanya berorientasi pada target jangka pendek tetapi juga mengintegrasikan
faktor keberlanjutan dan ketahanan institusi dalam menghadapi dinamika industri
keuangan.
Lebih jauh lagi, pelatihan ini juga menitikberatkan pada pentingnya pendekatan
integratif dan multidimensional dalam proses perencanaan jangka panjang bank yang
tidak hanya bersandar pada analisis keuangan historis semata, tetapi juga
mempertimbangkan berbagai variabel eksternal dan kontekstual seperti perkembangan
ekonomi makro, perubahan regulasi perbankan, kompetisi industri, tren digitalisasi,
serta ekspektasi para pemangku kepentingan. Peserta akan diajak untuk memahami
bagaimana membangun rencana bisnis dan strategi pertumbuhan jangka panjang yang
agile, adaptif, dan berbasis skenario, dengan memperhitungkan proyeksi yang realistis,
alternatif kebijakan, serta kesiapan organisasi dalam mengeksekusi perubahan. Dengan
menggunakan pendekatan experiential learning yang mencakup studi kasus nyata dari
industri perbankan, diskusi interaktif lintas fungsi, serta simulasi perencanaan strategis
berbasis data keuangan, peserta tidak hanya akan meningkatkan kapabilitas teknis dalam
aspek perencanaan, namun juga mengembangkan cara berpikir kritis dan strategis yang
diperlukan dalam mendukung pengambilan keputusan manajemen di tingkat organisasi
secara holistik dan berkelanjutan.
TUJUAN
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
1. Memahami dan mengevaluasi laporan keuangan bank secara komprehensif.
2. Menginterpretasikan rasio-rasio kinerja utama dalam konteks perbankan.
3. Menganalisis tren keuangan dan mengidentifikasi area perbaikan strategis.
4. Menyusun proyeksi dan skenario keuangan jangka panjang.
5. Merancang perencanaan strategis bank berbasis analisis keuangan dan tantangan
industri terkini.
MATERI POKOK
Analisis Kinerja Keuangan Bank
1. Pemahaman Laporan Keuangan Bank
o Struktur laporan keuangan: Neraca, Laba Rugi, Laporan Arus Kas
o Komponen pendapatan dan beban dalam perbankan
o Perbedaan utama dengan laporan keuangan sektor non-keuangan
2. Rasio-Rasio Keuangan Utama
o Rasio profitabilitas (ROA, ROE, NIM)
o Rasio likuiditas dan solvabilitas (LDR, CAR)
o Rasio efisiensi operasional (BOPO, Cost to Income Ratio)
3. Analisis Tren Kinerja dan Benchmarking
o Teknik analisis tren historis
o Benchmarking terhadap industri dan pesaing
o Penggunaan dashboard dan indikator kunci performa (KPI)
4. Identifikasi Masalah Kinerja dan Rekomendasi Strategis
o Identifikasi red flags dan anomali keuangan
o Penyusunan rekomendasi berbasis data
Perencanaan Jangka Panjang Bank
1. Dasar-Dasar Perencanaan Strategis
o Kerangka kerja perencanaan strategis di industri perbankan
o Visi, misi, dan penyelarasan dengan target jangka panjang
2. Proyeksi dan Skenario Keuangan
o Metode forecasting dan budgeting perbankan
o Penyusunan proyeksi kinerja (baseline, optimis, pesimis)
o Pengaruh faktor eksternal: regulasi, teknologi, ekonomi makro
3. Strategi Pertumbuhan Jangka Panjang
o Diversifikasi portofolio kredit dan produk
o Ekspansi digital dan saluran distribusi
o Peningkatan efisiensi dan digital transformation roadmap
4. Simulasi dan Studi Kasus Perencanaan Strategis
o Simulasi penyusunan rencana bisnis bank
o Studi kasus keberhasilan dan kegagalan perencanaan bank
o Evaluasi hasil dan presentasi kelompok (jika dalam kelas tatap muka)