Sesuai dengan Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah
diubah dengan Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998, Bank wajib memelihara kesehatannya.
Kesehatan Bank mencerminkan kondisi dan kinerja Bank, menjadi dasar bagi otoritas
pengawas untuk menetapkan strategi dan fokus pengawasan, serta menjadi kepentingan
pemilik, manajemen, dan masyarakat pengguna jasa Bank.
Perkembangan industri perbankan dengan produk dan jasa yang semakin kompleks meningkatkan
eksposur risiko dan profil risiko Bank. Pendekatan penilaian internasional mengarah pada
pengawasan berbasis risiko. Eksposur risiko dan penerapan pengawasan berbasis risiko akan
mempengaruhi penilaian Tingkat Kesehatan Bank.
Materi Pokok
- Overview Profil Risiko
- Pemahaman mekanisme Penilaian Profil Risiko
- Teknis Penilaian Profil Risiko
- Paradigma Baru Penilaian Profil Risiko
- Keterkaitan Penilaian Profil Risiko dengan RBBR
- Mekanisme penetapan Rating Profil Risiko sesuai paradigma baru
- Penjabaran Hasil Analisa Profil Risiko
- Penilaian Kualitas Penerapan Manajemen Risiko
- Keterkaitan Tata Kelola Risiko dengan Penilaian Good Corporate Governance
- Penilaian Net Risk pada Profil Risiko
- Analisa Profil Risiko
- Cara membuat analisa/menganalisa parameter/komponen profil risiko
- Analisa Kesehatan Bank melalui RGEC
- Tingkat kesehatan Bank menggunakan pendekatan RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, Capital)
- Faktor Risk Profile dinilai melalui NPL, IRR, LDR, LAR, Cash Ratio menggambarkan pengelolaan risiko
- Metode RGEC berdasarkan PBI No.13/1/PBI/2011 menggantikan CAMELS
- Pedoman perhitungan selengkapnya: SE Bank Indonesia No/13/24/DPNP tanggal 25 Oktober 2011
- Faktor Risk Profile menilai risiko inheren dan kualitas manajemen risiko terhadap 8 risiko: kredit, pasar, likuiditas, operasional, hukum, strategik, kepatuhan, reputasi
- Faktor Good Corporate Governance (GCG) menilai governance structure, governance process, dan governance output
- Faktor Earnings menilai Return on Asset (ROA) dan Net Interest Margin (NIM)
- Faktor Capital menilai tingkat kecukupan permodalan dan pengelolaan permodalan
