Dengan perkembangan ekonomi yang semakin cepat, kompleks, dan terintegrasi dengan
negara lain menyebabkan kondisi ekonomi akan sangat rentan untuk bergejolak. Yang
tentunya akan berdampak terhadap kualitas kredit suatu bank. Kegagalan bank dalam
mengantisipasi risiko terutama risiko kredit dapat menyebabkan kerugian cukup besar bagi
bank. Sangatlah penting bagi suatu bank untuk dapat mengidentifikasi, mengukur,
memonitor, dan mengontrol tingkat risiko tersebut sehingga dapat mengurangi tingkat
kerugian (loss) dan mengurangi biaya kredit (credit cost).
TUJUAN- Mempelajari bagaimana bank mengelola Risiko Kredit (Kebijakan Risiko Kredit, Metodologi, dan Infrastruktur).
- Menguasai cara menghitung Risiko Kredit (Credit Scoring, Migration Analysis, Credit Portfolio Model).
- Memahami bagaimana membangun model Stress Testing.
- Melakukan Risk Assessment dan Memitigasi Risiko Kredit.
- Membuat proyeksi tingkat NPL di masa yang akan datang.
MATERI POKOK- Overview – Kebijakan Pemerintah
- Menjaga Stabilitas Ekonomi Domestik
- Overview Ekonomi Global
- Overview Sektor Usaha yang masih berpotensi disalurkan kredit
- Overview Sektor Usaha yang tidak berpotensi disalurkan kredit
-
Analisa Risiko Bisnis “Qualitative”
- Overview
- Filosofi Credit
- Credit prinsip dalam pemberian kredit
- Proses Kredit
- Evaluasi Debitur (5 C & 7 P)
- Aspek Yuridis
-
Analisa Risiko Bisnis “Quantitative”
- Mengenal Laporan Keuangan
- Analisa Laporan Keuangan
- Teknik trend (Teknik Common Size)
- Analisa Rasio Keuangan (Teknik Thumb/Point)
- Cash Flow
- Perhitungan Modal Usaha
- Projection Balance Sheet Method
- Cashflow Method
-
Penguatan Administrasi Kredit & Hukum Perkreditan
- Overview Administrasi Kredit
- Pemeringkatan signifikansi dalam proses pemberian kredit
- Paragraf Administrasi Kredit
- Hukum Perkreditan
- Penilaian Kredit
- Surat Keputusan Kredit & Klausul Khusus dalam SKK
- Pengikatan kredit, sistematika dan syarat sahnya perjanjian kredit
- Evaluasi Jaminan
-
Data Analitik, Policy dan Standar Analisa Kredit
- Penyimpangan Kredit
- Early Warning Signals & Problem Loan Identification
- Recovery Analysis & Credit Restructuring
- Penyelesaian Kredit Bermasalah
- Strategi Kredit Bermasalah
- Litigation Method
- Non-Litigation Method
- Overview – Kebijakan Pemerintah
- Menjaga Stabilitas Ekonomi Domestik
- Overview Ekonomi Global
- Overview Sektor Usaha yang masih berpotensi disalurkan kredit
- Overview Sektor Usaha yang tidak berpotensi disalurkan kredit
-
Analisa Risiko Bisnis “Qualitative”
- Overview
- Filosofi Credit
- Credit prinsip dalam pemberian kredit
- Proses Kredit
- Evaluasi Debitur (5 C & 7 P)
- Aspek Yuridis
-
Analisa Risiko Bisnis “Quantitative”
- Mengenal Laporan Keuangan
- Analisa Laporan Keuangan
- Teknik trend (Teknik Common Size)
- Analisa Rasio Keuangan (Teknik Thumb/Point)
- Cash Flow
- Perhitungan Modal Usaha
- Projection Balance Sheet Method
- Cashflow Method
-
Penguatan Administrasi Kredit & Hukum Perkreditan
- Overview Administrasi Kredit
- Pemeringkatan signifikansi dalam proses pemberian kredit
- Paragraf Administrasi Kredit
- Hukum Perkreditan
- Penilaian Kredit
- Surat Keputusan Kredit & Klausul Khusus dalam SKK
- Pengikatan kredit, sistematika dan syarat sahnya perjanjian kredit
- Evaluasi Jaminan
-
Data Analitik, Policy dan Standar Analisa Kredit
- Penyimpangan Kredit
- Early Warning Signals & Problem Loan Identification
- Recovery Analysis & Credit Restructuring
- Penyelesaian Kredit Bermasalah
- Strategi Kredit Bermasalah
- Litigation Method
- Non-Litigation Method
