Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang komprehensif dan mendalam mengenai perkembangan terbaru ancaman kejahatan finansial berbasis kecerdasan buatan (Artificial Intelligence/AI) yang semakin kompleks dan adaptif, khususnya dalam bentuk AI-driven fraud, phishing canggih, deepfake, serta berbagai ancaman pintar lainnya yang menargetkan institusi perbankan dan nasabah.
Seiring dengan meningkatnya digitalisasi layanan keuangan, penggunaan AI oleh pelaku kejahatan telah mengubah pola serangan menjadi lebih personal, sulit terdeteksi, dan berpotensi menimbulkan dampak finansial, operasional, hukum, serta reputasi yang signifikan bagi bank. Dalam pelatihan ini, peserta akan mempelajari evolusi modus kejahatan berbasis AI, karakteristik utama ancaman pintar, serta keterkaitannya dengan kelemahan sistem, perilaku pengguna, dan proses bisnis perbankan.
Selain aspek pemahaman ancaman, pelatihan ini juga menekankan pendekatan pencegahan, deteksi dini, dan mitigasi risiko secara terpadu melalui kombinasi kebijakan, teknologi, proses, dan kesadaran sumber daya manusia. Peserta akan memahami bagaimana AI digunakan baik oleh pelaku kejahatan maupun oleh bank dalam mendeteksi anomali transaksi, mencegah penipuan, dan meningkatkan ketahanan sistem keamanan.
Pembahasan juga mencakup risiko deepfake dalam proses otorisasi, social engineering tingkat lanjut, serta implikasinya terhadap tata kelola, pengendalian internal, dan kepatuhan. Dengan pendekatan konseptual dan aplikatif, pelatihan ini membantu peserta mengidentifikasi tantangan pengelolaan risiko kejahatan berbasis AI serta merumuskan strategi penguatan sistem pengendalian dan respons insiden yang efektif dalam menghadapi lanskap ancaman hingga tahun 2026.
Tujuan
- Memahami karakteristik dan evolusi fraud, phishing, dan ancaman siber berbasis AI.
- Mengidentifikasi risiko deepfake dan social engineering canggih dalam proses perbankan.
- Menganalisis dampak ancaman pintar terhadap risiko operasional, reputasi, dan kepatuhan.
- Memahami peran AI dan teknologi analitik dalam deteksi dan pencegahan fraud.
- Mendukung penguatan pengendalian internal dan respons insiden kejahatan digital.
- Meningkatkan kesiapan organisasi dalam menghadapi ancaman kejahatan finansial berbasis AI.
Materi Pokok
- Lanskap Ancaman Kejahatan Digital Berbasis AI
- Evolusi fraud dan phishing di era AI.
- Perbedaan ancaman konvensional dan ancaman pintar.
- Pola serangan terkini di sektor perbankan.
- Dampak ancaman digital terhadap industri keuangan.
- AI-Driven Fraud dalam Layanan Perbankan
- Jenis-jenis fraud berbasis AI.
- Fraud pada transaksi digital dan pembayaran.
- Account takeover dan identity fraud.
- Pemanfaatan AI oleh pelaku kejahatan.
- Phishing Canggih dan Social Engineering Tingkat Lanjut
- Spear phishing dan adaptive phishing.
- Voice phishing (vishing) dan SMS phishing (smishing).
- Pemanfaatan data dan AI untuk personalisasi serangan.
- Risiko human factor dalam keamanan informasi.
- Deepfake dan Risiko Penyalahgunaan Identitas
- Konsep dan teknologi deepfake (audio, video, dan visual).
- Risiko deepfake dalam otorisasi transaksi dan verifikasi identitas.
- Ancaman terhadap proses Know Your Customer (KYC).
- Studi kasus penyalahgunaan deepfake di sektor keuangan.
- Deteksi dan Pencegahan Fraud Berbasis AI
- Pemanfaatan machine learning untuk deteksi anomali.
- Behavioral analytics dan transaction monitoring.
- Integrasi AI dalam sistem anti-fraud bank.
- Keterbatasan dan risiko model AI.
- Tata Kelola, Pengendalian, dan Kepatuhan
- Governance pengelolaan risiko kejahatan digital.
- Peran kebijakan, prosedur, dan kontrol internal.
- Keterkaitan dengan manajemen risiko operasional.
- Aspek kepatuhan dan pelaporan insiden.
- Respons Insiden dan Manajemen Krisis
- Deteksi dini dan eskalasi insiden.
- Penanganan fraud dan serangan siber berbasis AI.
- Koordinasi lintas fungsi (TI, risiko, hukum, dan bisnis).
- Perlindungan nasabah dan pemulihan reputasi.
- Tantangan Implementasi dan Best Practices
- Tantangan teknologi, data, dan SDM.
- Keseimbangan antara keamanan dan pengalaman nasabah.
- Peningkatan awareness dan budaya keamanan.
- Strategi penguatan ketahanan menghadapi ancaman hingga 2026.
