Digitalisasi menjadi salah satu pilar utama transformasi perbankan syariah di era ekonomi digital. Tantangan utama adalah bagaimana lembaga keuangan syariah dapat memanfaatkan kecerdasan buatan (AI) dan analitik data untuk mengoptimalkan proses bisnis, memperluas layanan, serta memastikan kepatuhan terhadap prinsip-prinsip syariah.
Pelatihan ini memberikan pemahaman strategis dan teknis mengenai peran AI dan data analytics dalam mendukung inovasi produk dan layanan digital syariah. Peserta akan belajar penerapan AI untuk analisis perilaku nasabah, personalisasi layanan, deteksi risiko, manajemen kepatuhan, dan otomasi proses operasional dengan tetap menjunjung nilai-nilai syariah.
Tujuan
- Memahami peran dan potensi AI serta analitik data dalam pengembangan layanan digital perbankan syariah.
- Menerapkan prinsip data-driven strategy dalam pengambilan keputusan bisnis syariah.
- Mengidentifikasi peluang penerapan AI untuk efisiensi operasional dan pengalaman nasabah.
- Memahami prinsip kepatuhan, keamanan data, dan etika syariah dalam penerapan AI.
- Menyusun rencana strategis transformasi digital berbasis AI di lingkungan perbankan syariah.
Materi Pokok
- Tren Digitalisasi dalam Industri Keuangan Syariah
- Transformasi digital di sektor perbankan syariah global dan nasional
- Tantangan dan peluang digitalisasi bagi bank syariah
- Ekosistem fintech syariah dan perannya dalam inovasi layanan
- Konsep Dasar AI dan Data Analytics dalam Perbankan
- Pengantar kecerdasan buatan, machine learning, dan big data analytics
- Siklus data: pengumpulan, pengolahan, hingga insight generation
- Penerapan AI dan analitik data di sektor keuangan konvensional dan syariah
- AI untuk Inovasi Layanan dan Pengalaman Nasabah
- Chatbot dan virtual assistant syariah untuk otomasi layanan nasabah
- Personalisasi dan recommendation system berbasis perilaku nasabah
- Analisis sentimen dan feedback untuk meningkatkan kepuasan pelanggan
- AI untuk Penguatan Kepatuhan dan Manajemen Risiko Syariah
- Deteksi transaksi tidak sesuai prinsip syariah (Sharia compliance monitoring)
- Predictive analytics untuk risiko pembiayaan dan fraud detection
- Integrasi AI dengan governance, risk, and compliance (GRC) framework
- Data Analytics untuk Pengembangan Produk dan Bisnis Syariah
- Identifikasi peluang pasar berbasis data
- Analisis segmentasi nasabah untuk produk syariah digital
- Data-driven innovation: desain produk berbasis insight
- Building a Data Strategy for Islamic Digital Banking
- Arsitektur data dan integrasi sistem informasi syariah
- Data governance dan perlindungan data pribadi sesuai UU PDP
- Kolaborasi data dengan fintech syariah dan regulator
- Etika dan Kepatuhan Syariah dalam Implementasi AI dan Data Analytics
- Prinsip keadilan, transparansi, dan amanah dalam algoritma AI
- Tantangan bias algoritmik dan perlindungan hak nasabah
- Perspektif maqashid syariah terhadap penerapan teknologi digital
- Simulasi & Penyusunan Rencana Aksi Transformasi Digital Syariah
- Studi kasus penerapan AI di bank syariah dan fintech syariah
- Simulasi pembuatan roadmap AI & data analytics bank syariah
- Presentasi action plan digital transformation berbasis syariah
