Perencanaan Strategis Bank Berbasis Risiko dan Kinerja: Integrasi RBB, RKAP, dan Rencana Bisnis Bank

Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kapabilitas divisi perencanaan strategis (Renstra) dalam menyusun dokumen perencanaan bisnis yang selaras dengan arah strategi bank, kebijakan regulator, dan ekspektasi pemangku kepentingan. Dalam praktiknya, penyusunan Rencana Bisnis Bank (RBB), Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP), serta dokumen strategis lainnya memerlukan pendekatan terpadu berbasis risiko dan kinerja, yang mempertimbangkan perkembangan ekonomi makro, regulasi terkini dari OJK, serta perubahan dinamika industri keuangan, termasuk transformasi digital dan ESG (Environmental, Social, Governance). Pelatihan ini akan mengupas secara komprehensif metodologi perencanaan strategis, integrasi indikator risiko dan kinerja utama (Key Risk Indicators dan Key Performance Indicators), serta penyusunan proyeksi keuangan yang realistis dan terdokumentasi sesuai ketentuan regulator.

Melalui pelatihan ini, peserta juga akan memahami bagaimana mengaitkan RBB dan RKAP dengan manajemen risiko, stress testing, dan strategi pertumbuhan bank yang berkelanjutan. Studi kasus dan simulasi akan diberikan untuk melatih peserta dalam mengevaluasi asumsi strategis, mengelola gap antara realisasi dan rencana, serta melakukan review dan penyesuaian strategi di tengah perubahan lingkungan bisnis. Pelatihan ini sangat relevan untuk mendukung efektivitas proses perencanaan strategis bank secara menyeluruh, terutama dalam menghadapi pengawasan regulator yang semakin berbasis risiko dan berbasis kinerja. Peserta dari unit perencanaan, keuangan, manajemen risiko, ALCO support, dan unit strategis lainnya akan memperoleh pemahaman menyeluruh tentang pentingnya sinergi lintas fungsi dalam menyusun rencana yang adaptif, akuntabel, dan terukur.

Tujuan

• Menyusun Rencana Bisnis Bank (RBB) dan RKAP secara terintegrasi dengan strategi, risiko, dan kinerja bank.
• Memahami prinsip dan pendekatan perencanaan strategis berbasis risiko (risk-based planning) sesuai dengan ketentuan OJK.
• Mengembangkan asumsi dan proyeksi keuangan yang realistis serta selaras dengan profil risiko dan kapasitas bank.
• Menyelaraskan indikator kinerja dan risiko dalam pengukuran dan evaluasi pelaksanaan rencana.
• Meningkatkan koordinasi lintas unit kerja dalam proses penyusunan dan monitoring rencana bisnis secara periodik.

Materi Pokok

Hari 1: Fondasi dan Integrasi Perencanaan Strategis

1. Kerangka Perencanaan Strategis Bank
   • Pengantar perencanaan strategis perbankan.
   • Hubungan antara RBB, RKAP, dan dokumen korporat lainnya.
   • Tantangan dan best practices perencanaan di industri perbankan.
2. Regulasi Terkait RBB dan RKAP
   • Ketentuan POJK dan SEOJK terkait Rencana Bisnis Bank.
   • Standar pelaporan dan evaluasi RBB oleh OJK.
   • Penyesuaian terhadap transformasi digital, ESG, dan inklusi keuangan.
3. Pendekatan Risk-Based Planning
   • Integrasi manajemen risiko dalam perencanaan strategis.
   • Identifikasi risiko utama dalam rencana bisnis.
   • Penyusunan mitigasi risiko strategis dan operasional.
4. Perumusan Strategi dan Arah Kebijakan Bank
   • Visi, misi, dan tujuan jangka panjang bank.
   • Strategi pertumbuhan, ekspansi, dan penguatan struktur keuangan.
   • Penyesuaian strategi terhadap kondisi ekonomi dan regulasi.

Hari 2: Implementasi, Proyeksi, dan Monitoring Kinerja

1. Penyusunan Proyeksi Keuangan dan Key Assumptions
   • Proyeksi neraca, laba rugi, dan rasio keuangan utama.
   • Teknik penyusunan asumsi makroekonomi dan mikroprudensial.
   • Simulasi sensitivitas dan stress testing.
2. Integrasi KPI dan KRI dalam Rencana Bisnis
   • Penetapan indikator kinerja strategis dan risiko utama.
   • Metode pengukuran, pelaporan, dan review berkala.
   • Keterkaitan antara target finansial dan non-finansial.
3. Studi Kasus dan Simulasi Evaluasi RBB
   • Analisis gap antara realisasi dan rencana.
   • Penyesuaian strategi berdasarkan hasil monitoring.
   • Praktik penyusunan executive summary dan dokumen RBB.
4. Sinergi Lintas Fungsi dalam Penyusunan Rencana
   • Peran unit keuangan, risiko, ALCO, dan manajemen strategis.
   • Tata kelola dan komunikasi internal dalam proses RBB.
   • Strategi pelaporan dan komunikasi ke regulator.