Budgeting dan Financial Planning di Lingkungan Bank

Perencanaan keuangan dan penyusunan anggaran (budgeting) merupakan aspek strategis dalam manajemen keuangan bank yang berdampak langsung pada pengendalian biaya, alokasi sumber daya, dan pencapaian target kinerja. Dalam lingkungan perbankan yang kompleks, fungsi budgeting tidak hanya mencakup penyusunan proyeksi pendapatan dan biaya, tetapi juga integrasi dengan strategi bisnis, manajemen risiko, dan kepatuhan terhadap regulasi Otoritas Jasa Keuangan (OJK) serta Bank Indonesia. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan peserta pemahaman komprehensif mengenai prinsip-prinsip budgeting, teknik perencanaan keuangan, serta praktik terbaik dalam mengelola alokasi anggaran di bank. Peserta akan mempelajari bagaimana menyusun anggaran yang realistis, menganalisis varian, serta mengoptimalkan sumber daya keuangan untuk mendukung kinerja operasional dan profitabilitas institusi.

Selain aspek teknis, pelatihan ini juga membahas strategi pengembangan financial planning jangka menengah dan panjang untuk memperkuat stabilitas keuangan bank serta mendukung pengambilan keputusan manajerial berbasis data. Peserta akan diajak memahami integrasi antara anggaran, proyeksi arus kas, serta evaluasi kinerja departemen dan produk bank. Melalui studi kasus, simulasi, dan diskusi praktik, peserta akan memperoleh keterampilan analitis dalam menyusun rencana keuangan yang adaptif terhadap perubahan ekonomi, fluktuasi pasar, dan dinamika regulasi perbankan. Dengan demikian, pelatihan ini diharapkan membekali peserta dengan kemampuan untuk merancang, mengimplementasikan, dan memantau budgeting serta financial planning yang efektif, akuntabel, dan selaras dengan strategi bisnis bank.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

1. Memahami prinsip dan konsep budgeting serta financial planning di lingkungan perbankan.
2. Menguasai teknik penyusunan anggaran dan perencanaan keuangan yang realistis dan terukur.
3. Mampu melakukan analisis varian dan evaluasi kinerja keuangan berbasis anggaran.
4. Memahami integrasi antara budgeting, proyeksi arus kas, dan strategi bisnis bank.
5. Meningkatkan kemampuan perencanaan keuangan jangka menengah dan panjang untuk mendukung pengambilan keputusan strategis.

Materi Pokok

1. Pengenalan Budgeting dan Financial Planning di Bank
   • Peran budgeting dalam manajemen keuangan bank
   • Hubungan budgeting dengan strategi bisnis dan manajemen risiko
   • Prinsip akuntabilitas dan kepatuhan regulasi OJK
2. Teknik Penyusunan Anggaran
   • Metode penyusunan anggaran: incremental budgeting, zero-based budgeting, dan activity-based budgeting
   • Penyusunan proyeksi pendapatan, biaya operasional, dan CAPEX
   • Integrasi anggaran dengan proyeksi arus kas dan kinerja departemen
3. Analisis Varian dan Pengendalian Biaya
   • Identifikasi selisih anggaran (budget variance analysis)
   • Teknik pengendalian biaya dan efisiensi sumber daya
   • Evaluasi dampak varian terhadap strategi keuangan bank

1. Financial Planning Jangka Menengah dan Panjang
   • Penyusunan rencana keuangan 3–5 tahun
   • Integrasi budgeting dengan proyeksi pertumbuhan aset, kredit, dan pendapatan non-bunga
   • Strategi pengelolaan likuiditas dan modal untuk mendukung target bank
2. Evaluasi Kinerja dan Pengambilan Keputusan
   • Penggunaan KPI dan financial dashboards untuk memantau realisasi anggaran
   • Analisis kinerja unit bisnis dan produk bank berdasarkan budgeting
   • Penyusunan laporan keuangan manajerial dan rekomendasi strategis
3. Studi Kasus dan Simulasi Perencanaan Keuangan
   • Simulasi penyusunan anggaran departemen dan produk bank
   • Studi kasus evaluasi varian dan strategi koreksi
   • Praktik penyusunan rencana keuangan adaptif terhadap perubahan ekonomi dan regulasi