Fraud Detection dan Pencegahan Risiko Keuangan

Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kemampuan praktis
peserta dalam mendeteksi, menganalisis, dan mencegah tindak kecurangan (fraud) yang
dapat menimbulkan risiko keuangan signifikan bagi institusi perbankan atau lembaga
keuangan lainnya. Dalam dunia keuangan yang semakin kompleks dan digital, berbagai
bentuk fraud seperti manipulasi data keuangan, penyalahgunaan wewenang, transaksi
fiktif, atau rekayasa laporan keuangan menjadi ancaman nyata yang dapat merugikan
perusahaan secara materiil maupun merusak reputasi. Melalui pelatihan ini, peserta akan
dibekali dengan pengetahuan mengenai jenis-jenis fraud, pola-pola umum yang terjadi di
lingkungan kerja, serta teknik analisis untuk mendeteksi anomali transaksi dan perilaku
mencurigakan secara sistematis.

Pelatihan juga akan membahas pendekatan proaktif dalam membangun sistem
pengendalian internal yang kuat, membentuk budaya anti-fraud, serta menyiapkan
kebijakan dan prosedur penanganan fraud yang efektif. Peserta akan memahami
pentingnya kolaborasi antara berbagai fungsi seperti audit internal, manajemen risiko,
compliance, dan teknologi informasi dalam mencegah serta menindaklanjuti potensi
penipuan. Dengan pendekatan studi kasus dan simulasi sederhana, peserta akan diajak
untuk berpikir kritis dalam mengidentifikasi celah-celah fraud serta mengembangkan
strategi pencegahan yang dapat diterapkan secara langsung di organisasi masing-masing.
Pelatihan ini sangat relevan bagi staf audit, manajemen risiko, compliance officer,
keuangan, maupun pimpinan unit kerja yang bertanggung jawab terhadap integritas
operasional.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

• Memahami konsep dasar dan kategori utama fraud dalam konteks keuangan dan operasional.
• Mengenali pola, teknik, dan modus umum kecurangan yang terjadi di sektor perbankan dan keuangan.
• Mempelajari metode deteksi fraud menggunakan analisis data dan indikator risiko.
• Mengembangkan strategi pencegahan fraud melalui penguatan sistem pengendalian internal dan budaya organisasi.
• Mampu menyusun prosedur respons dan pelaporan fraud sesuai dengan ketentuan regulator dan best practices.

MATERI POKOK

• Pengenalan Fraud dalam Dunia Keuangan
  • Definisi dan tipe-tipe fraud: internal, eksternal, cyber fraud
  • Dampak finansial dan reputasi akibat fraud
  • Kerangka hukum dan etika terkait tindakan kecurangan
• Teknik Deteksi Fraud
  • Analisis transaksi mencurigakan dan red flags
  • Penggunaan data analytics dalam fraud detection
  • Penerapan fraud risk indicators dan fraud triangle theory
• Pencegahan Risiko Fraud
  • Peran pengendalian internal dalam mencegah fraud
  • Strategi membangun budaya anti-fraud dalam organisasi
  • Kode etik, whistleblowing system, dan mekanisme pelaporan
• Manajemen Risiko & Penanganan Kasus Fraud
  • Tahapan investigasi awal terhadap dugaan fraud
  • Dokumentasi dan pelaporan insiden fraud
  • Tindakan korektif dan rekomendasi perbaikan
• Studi Kasus & Simulasi
  • Studi kasus nyata fraud di sektor perbankan/keuangan
  • Identifikasi kelemahan sistem dalam kasus fraud
  • Diskusi kelompok: penyusunan strategi mitigasi dan pencegahan