Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pengetahuan dan keterampilan teknis dalam
membuat proyeksi keuangan (financial forecasting) dan membangun model keuangan
(financial modeling) yang akurat sebagai dasar perencanaan strategis bank. Peserta akan
mempelajari metode proyeksi, analisis sensitivitas, serta teknik membangun model keuangan
terintegrasi yang sesuai dengan karakteristik industri perbankan, guna mendukung
pengambilan keputusan yang tepat dan terukur.
Tujuan
- Memahami prinsip dan konsep dasar forecasting dan financial modeling.
- Menerapkan teknik forecasting untuk pendapatan, biaya, dan kinerja bank.
- Menyusun model keuangan terintegrasi untuk perencanaan dan pengambilan keputusan.
- Melakukan analisis sensitivitas dan skenario untuk mengantisipasi risiko.
- Menginterpretasikan hasil model keuangan untuk rekomendasi strategis.
Materi Pokok
-
Pengantar Forecasting & Financial Modeling
- Definisi, tujuan, dan manfaat dalam konteks perbankan
- Hubungan forecasting dengan perencanaan strategis dan budgeting
- Karakteristik data keuangan perbankan
-
Konsep Dasar Forecasting untuk Bank
- Jenis-jenis forecasting (kualitatif & kuantitatif)
- Metode tren historis, moving average, exponential smoothing
- Model regresi dan time series untuk data perbankan
-
Pengumpulan & Pengolahan Data Keuangan
- Identifikasi sumber data internal dan eksternal
- Pembersihan dan validasi data (data cleaning)
- Penggunaan perangkat lunak (Excel, Python/R optional)
-
Membangun Model Keuangan Perbankan
- Struktur dan komponen utama model keuangan bank
- Proyeksi neraca, laba rugi, dan arus kas
- Integrasi dengan rasio keuangan (CAR, NIM, LDR, dll.)
-
Analisis Skenario & Sensitivitas
- Menguji dampak perubahan asumsi (interest rate, NPL, pertumbuhan kredit)
- Analisis what-if dan stress testing
- Penyusunan beberapa skenario (optimis, moderat, pesimis)
-
Valuasi & Penilaian Kinerja Jangka Panjang
- Metode valuasi bank (DCF, multiples)
- Penilaian kinerja strategis berbasis proyeksi
- Implikasi hasil model untuk pengambilan keputusan
-
Best Practices & Mitigasi Kesalahan dalam Modeling
- Kesalahan umum dalam forecasting & modeling
- Standarisasi dan dokumentasi model keuangan
- Studi kasus praktik terbaik di industri perbankan
- Studi Kasus & Latihan Penyusunan Model
