Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam kepada para profesional di divisi manajemen risiko perbankan mengenai peran strategis mereka dalam mendukung inisiatif Environmental, Social, and Governance (ESG) serta pengembangan keuangan berkelanjutan. Di tengah meningkatnya tekanan global terhadap lembaga keuangan untuk mengadopsi praktik yang bertanggung jawab secara lingkungan dan sosial, serta sejalan dengan arah kebijakan OJK terkait keuangan berkelanjutan, peran fungsi manajemen risiko menjadi semakin krusial. Tidak hanya sebagai pengendali risiko tradisional, divisi risiko kini dituntut untuk mampu mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko-risiko yang terkait dengan isu ESG mulai dari risiko iklim, risiko transisi energi, risiko reputasi akibat praktik bisnis tidak etis, hingga risiko hukum dan regulasi terkait keberlanjutan.
Pelatihan ini akan membahas secara komprehensif bagaimana ESG dapat diintegrasikan ke dalam kerangka manajemen risiko bank, termasuk adaptasi terhadap taksonomi hijau, pengembangan Risk Appetite Statement berbasis ESG, serta penerapan analisis risiko ESG pada portofolio pembiayaan dan investasi. Peserta juga akan diperkenalkan pada metode penilaian risiko ESG, pendekatan stress testing untuk risiko iklim, serta penerapan prinsip tata kelola berkelanjutan dalam pengambilan keputusan risiko. Dalam sesi praktik, peserta akan melakukan simulasi identifikasi dan penilaian risiko ESG untuk produk atau sektor pembiayaan tertentu, serta menyusun rencana mitigasi dan pelaporan yang sesuai dengan standar keberlanjutan nasional dan internasional. Pelatihan ini diharapkan mampu memperkuat peran divisi risiko dalam membangun sistem perbankan yang lebih tangguh, inklusif, dan berkelanjutan.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memberikan pemahaman strategis tentang hubungan antara manajemen risiko, ESG, dan keuangan berkelanjutan di sektor perbankan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi dan mengelola risiko-risiko ESG yang relevan dengan kegiatan usaha bank.
- Membekali peserta dengan kerangka dan metode integrasi risiko ESG ke dalam sistem manajemen risiko yang ada.
- Menyusun pendekatan risk-based yang mendukung tujuan keberlanjutan, sesuai dengan ketentuan OJK, POJK No.51/POJK.03/2017, dan standar global.
- Mendorong sinergi antara manajemen risiko, divisi ESG/sustainability, dan bisnis dalam merancang keputusan pembiayaan yang bertanggung jawab.
Materi Pokok
Hari 1 – Dasar-Dasar ESG dan Pengaruhnya terhadap Risiko Perbankan
- Konsep ESG dan Regulasi Keuangan Berkelanjutan
- Pengertian ESG dalam konteks keuangan
- POJK No.51/POJK.03/2017 dan Taksonomi Hijau OJK
- Peran bank dalam mendukung Tujuan Pembangunan Berkelanjutan (SDGs)
- Risiko ESG: Definisi dan Jenis
- Risiko lingkungan: fisik dan transisi
- Risiko sosial: inklusi keuangan, hak pekerja, dampak sosial proyek
- Risiko tata kelola: etika bisnis, konflik kepentingan, transparansi
- Peran Divisi Manajemen Risiko dalam ESG
- Fungsi pengawasan dan pemantauan risiko ESG
- Integrasi ESG ke dalam Risk Appetite Framework
- Penyesuaian proses identifikasi dan mitigasi risiko kredit berbasis ESG
- Studi Kasus dan Diskusi
- Kajian risiko ESG pada pembiayaan sektor energi, tambang, dan agrikultur
- Dampak risiko ESG terhadap kelayakan kredit dan reputasi bank
Hari 2 – Implementasi dan Integrasi ESG ke dalam Sistem Risiko Bank
- Kerangka Kerja Integrasi Risiko ESG
- Penyesuaian kebijakan manajemen risiko untuk ESG
- Mekanisme due diligence dan risk acceptance criteria berbasis keberlanjutan
- Penerapan ESG risk scoring dalam analisis kredit
- Penggunaan Data dan Alat Analisis Risiko ESG
- Sumber data dan indikator risiko ESG
- Teknik penilaian risiko iklim dan simulasi stress test
- Integrasi ESG dalam sistem pemantauan dan pelaporan risiko bank
- Pelaporan dan Tata Kelola Risiko Berkelanjutan
- Penyusunan Laporan Keberlanjutan (Sustainability Report)
- Peran manajemen risiko dalam mendukung transparansi dan akuntabilitas ESG
- Pengawasan internal terhadap kepatuhan ESG
- Simulasi & Praktik Integrasi Risiko ESG
- Identifikasi dan mitigasi risiko ESG dalam studi kasus kredit sektor hijau
- Penyusunan rekomendasi kebijakan risiko untuk mendukung keuangan berkelanjutan
