Dalam era transformasi digital, kebutuhan perusahaan (corporate clients) terhadap layanan perbankan yang cepat, aman, terintegrasi, dan fleksibel semakin meningkat. Perbankan tidak lagi hanya menyediakan produk dasar seperti transfer, collection, atau payroll, tetapi dituntut menghadirkan Cash Management System (CMS) yang mampu mendukung efisiensi pengelolaan kas, likuiditas, dan treasury perusahaan secara real-time.
Tiga Pilar Utama CMS Digital:
- API Banking: integrasi langsung sistem perusahaan (ERP, accounting software) dengan bank untuk transaksi otomatis, rekonsiliasi real-time, hingga pembayaran massal tanpa intervensi manual.
- Open Banking: kolaborasi antara bank, fintech, dan ekosistem bisnis untuk layanan nilai tambah berbasis data, tetap mengedepankan customer consent dan keamanan data.
- Real-Time Payment (RTP): mempercepat perputaran kas, mendukung cash flow forecasting, serta meningkatkan fleksibilitas pengelolaan working capital dan supply chain finance.
Pelatihan ini bertujuan memberikan pemahaman menyeluruh mengenai tren global, regulasi, peluang bisnis, studi kasus internasional dan Indonesia, serta strategi implementasi CMS digital.
Tujuan
- Memahami evolusi dan tren terbaru dalam layanan CMS Corporate.
- Mengetahui konsep dan implementasi API Banking dalam integrasi layanan perbankan.
- Menguasai prinsip dan peluang Open Banking bagi bank dan korporasi.
- Menganalisis dampak Real-Time Payment terhadap manajemen likuiditas dan treasury korporasi.
- Merumuskan strategi pengembangan layanan CMS berbasis digital yang kompetitif.
Materi Pokok
- Konsep Dasar & Tren CMS Corporate
- Evolusi Cash Management System: dari konvensional ke digital
- Peran CMS dalam ekosistem corporate banking modern
- Tren global: digital treasury, embedded finance, supply chain finance
- Studi kasus: CMS di bank global vs Indonesia
- API Banking
- Konsep dan arsitektur API Banking
- API sebagai enabler integrasi CMS dengan ERP & sistem nasabah
- Standarisasi API (ISO 20022, OpenAPI, dll.)
- Use case: corporate payroll, reconciliation, automated collection
- Best practice implementasi API Banking di perbankan
- Open Banking
- Prinsip Open Banking dan open finance
- Regulasi & arah kebijakan Open Banking (Eropa, Asia, Indonesia)
- Business model baru: kolaborasi bank–fintech–corporate
- Peluang & tantangan: data sharing, customer consent, keamanan data
- Studi kasus: Open Banking untuk corporate ecosystem
- Real-Time Payment & Likuiditas
- Konsep dan infrastruktur Real-Time Payment (RTP)
- Dampak RTP pada cash flow forecasting & liquidity management
- Integrasi RTP dengan CMS untuk corporate treasury
- Risiko operasional & keamanan transaksi real-time
- Studi kasus: RTP di UK, India, Singapura, dan BI-FAST di Indonesia
- Strategi Implementasi & Workshop
- Merancang roadmap CMS berbasis API, Open Banking, dan RTP
- Manajemen risiko & kepatuhan regulasi
- Inovasi produk: value-added services untuk nasabah korporasi
- Workshop simulasi:
- Mendesain layanan CMS masa depan untuk corporate clients
- Diskusi kelompok: tantangan dan strategi implementasi di bank peserta
