Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif kepada para profesional di bidang perencanaan strategis, kepatuhan, dan pengembangan bisnis bank mengenai ketentuan regulasi terkini dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Bank Indonesia (BI) yang menjadi acuan utama dalam penyusunan Rencana Bisnis Bank (RBB). Dalam beberapa tahun terakhir, dinamika regulasi di sektor perbankan mengalami percepatan seiring dengan kebutuhan akan penguatan ketahanan sektor keuangan, pengawasan berbasis risiko, transformasi digital, serta penerapan prinsip keberlanjutan (ESG). Oleh karena itu, kemampuan untuk memahami dan menerjemahkan regulasi ke dalam dokumen perencanaan bisnis menjadi sangat krusial agar bank dapat memenuhi kewajiban pelaporan dengan baik, sekaligus memastikan bahwa rencana bisnis yang disusun mencerminkan arah strategis yang sesuai dengan kebijakan regulator.
Pelatihan ini akan membahas secara rinci ketentuan utama seperti SEOJK tentang RBB, ketentuan terkait penilaian tingkat kesehatan bank, hingga kebijakan makroprudensial dan moneter dari BI yang berdampak pada proyeksi keuangan dan asumsi bisnis bank. Selain mengulas aspek regulasi yang bersifat normatif, pelatihan ini juga akan membekali peserta dengan pendekatan praktis dalam menyusun dan menyempurnakan RBB, termasuk pemilihan indikator, pengisian format pelaporan, penyesuaian asumsi dengan kondisi makroekonomi, serta tips dalam merespons hasil evaluasi dari regulator. Studi kasus penyusunan RBB dari berbagai jenis bank (bank umum konvensional, syariah, dan BPD) juga akan dikaji untuk memberikan perspektif yang lebih luas terhadap penerapan regulasi. Peserta akan diajak untuk memahami secara menyeluruh hubungan antara ketentuan regulator dan tanggung jawab strategis bank dalam menjaga kesinambungan bisnis, integritas sistem keuangan, serta kontribusi terhadap pembangunan ekonomi nasional. Pelatihan ini menjadi sangat penting bagi bank yang ingin meningkatkan kualitas perencanaan strategisnya, memperkuat posisi dalam pengawasan OJK dan BI, serta membangun tata kelola rencana bisnis yang lebih responsif terhadap arah kebijakan regulator.
Tujuan
Memahami secara menyeluruh ketentuan regulasi OJK dan BI yang berkaitan dengan penyusunan Rencana Bisnis Bank (RBB).
Mengidentifikasi komponen wajib dan strategis dalam penyusunan RBB sesuai SEOJK terbaru.
Menyesuaikan asumsi makroekonomi dan indikator keuangan bank dengan arah kebijakan moneter dan makroprudensial BI.
Menghindari kesalahan umum dalam pengisian dan penyusunan dokumen RBB.
Menyusun RBB yang tidak hanya memenuhi aspek kepatuhan, tetapi juga mendukung pencapaian kinerja strategis bank.
Materi Pokok
Hari 1 – Regulasi OJK dan Penyusunan Komponen Utama RBB
Kerangka Regulasi OJK terkait Rencana Bisnis Bank – SEOJK No. 14/SEOJK.03/2017 tentang RBB; Peran dan tanggung jawab pengurus bank dalam penyusunan RBB.
Komponen Wajib dan Format RBB sesuai Ketentuan OJK – Proyeksi keuangan dan non-keuangan; Program kerja strategis dan pengembangan SDM; Rencana penerapan manajemen risiko dan digitalisasi.
Evaluasi RBB oleh OJK: Mekanisme dan Kriteria Penilaian – Proses pengiriman, penilaian, dan feedback dari OJK; Tindak lanjut hasil evaluasi dan rekomendasi regulator.
Studi Kasus: Review RBB Tahun Lalu dan Analisis Kepatuhan Regulasi – Analisis gap antara ketentuan dan dokumen aktual RBB; Penyempurnaan struktur dan narasi strategi.
Hari 2 – Arah Kebijakan BI dan Integrasi ke dalam Asumsi RBB
Kebijakan Moneter dan Makroprudensial BI Terkini – Inflasi, suku bunga, nilai tukar, dan kebijakan GWM; Insentif makroprudensial dan kebijakan inklusi keuangan.
Mengintegrasikan Arah Kebijakan BI dalam Proyeksi dan Asumsi RBB – Penyesuaian asumsi makro dan target kinerja bank; Pengaruh terhadap perencanaan kredit, DPK, dan likuiditas.
Penguatan Tata Kelola dan Kepatuhan dalam Implementasi RBB – Peran audit internal, manajemen risiko, dan fungsi kepatuhan; Pengendalian pelaksanaan dan pelaporan realisasi RBB.
Workshop Simulasi: Penyusunan RBB yang Sesuai Regulasi dan Strategis – Latihan penyusunan ringkasan RBB dan asumsi utama; Presentasi hasil dan diskusi perbaikan struktur RBB.
