Pelatihan Pengawasan Kepatuhan (Compliance Monitoring)
Dalam lanskap industri perbankan yang semakin kompleks dan diawasi ketat oleh regulator, pengawasan kepatuhan
(compliance monitoring) bukan lagi sekadar fungsi administratif, melainkan menjadi elemen strategis dalam menjaga
keberlanjutan, integritas, dan reputasi lembaga. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif
mengenai pentingnya pengawasan kepatuhan yang efektif dalam mendeteksi, mencegah, dan menindak potensi pelanggaran
terhadap regulasi eksternal maupun kebijakan internal. Peserta akan diajak untuk memahami peran pengawasan kepatuhan
sebagai garda terdepan dalam pengendalian internal, termasuk dalam memastikan seluruh aktivitas operasional bank
berjalan sesuai dengan prinsip transparansi, integritas, dan tata kelola yang baik (good corporate governance). Selain itu,
pelatihan ini akan membahas keterkaitan antara kontrol kepatuhan, manajemen risiko, dan audit internal dalam membangun
kerangka pengawasan yang menyeluruh dan berlapis.
Selama dua hari pelatihan, peserta akan menggali praktik-praktik pengawasan kepatuhan terkini, termasuk teknik identifikasi
potensi pelanggaran secara dini, pemanfaatan teknologi dalam pemantauan aktivitas operasional, serta penyusunan laporan
pengawasan yang tajam dan berbasis risiko. Pelatihan ini juga menekankan pentingnya koordinasi antara unit kepatuhan
dengan divisi operasional dan unit bisnis lainnya, agar kontrol yang dibangun tidak hanya bersifat reaktif, tetapi juga proaktif
dalam mendukung pencapaian tujuan strategis organisasi. Dengan pendekatan studi kasus dan simulasi, peserta akan belajar
menyusun rencana kerja pengawasan kepatuhan, melakukan penilaian efektivitas kontrol, serta mengembangkan sistem
pelaporan yang akuntabel. Diharapkan, pelatihan ini mampu memperkuat kapabilitas peserta dalam menciptakan ekosistem
pengawasan yang tidak hanya patuh terhadap regulasi, tetapi juga mendorong budaya kepatuhan yang tertanam secara menyeluruh
di seluruh level organisasi.
Tujuan
- Memberikan pemahaman strategis mengenai peran pengawasan kepatuhan dalam memperkuat kontrol dan transparansi operasional bank.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam merancang, melaksanakan, dan mengevaluasi program pengawasan kepatuhan yang berbasis risiko.
- Membekali peserta dengan pendekatan dan metode pengawasan yang efektif untuk mendeteksi potensi pelanggaran dan penyimpangan operasional.
- Mendorong koordinasi yang sinergis antara unit kepatuhan, manajemen risiko, dan unit operasional dalam memperkuat sistem kontrol internal.
- Menanamkan budaya kepatuhan yang konsisten dan berkelanjutan di seluruh lapisan organisasi.
Materi Pokok
Hari 1 – Fondasi Pengawasan dan Pemetaan Risiko
- Sesi 1: Konsep Dasar Pengawasan Kepatuhan dan Peran Strategisnya
- Pengertian dan ruang lingkup pengawasan kepatuhan
- Perbedaan antara fungsi kepatuhan, audit internal, dan manajemen risiko
- Kerangka regulasi yang menjadi acuan pengawasan (OJK, BI, POJK terkait)
- Sesi 2: Pemetaan Risiko Kepatuhan dalam Proses Operasional
- Identifikasi titik-titik rawan kepatuhan dalam proses bisnis bank
- Penggunaan pendekatan berbasis risiko dalam pengawasan
- Teknik penilaian risiko dan penentuan prioritas pengawasan
- Sesi 3: Pengembangan Rencana Kerja Pengawasan Kepatuhan
- Penyusunan agenda tahunan/bulanan pengawasan
- Penentuan fokus area dan teknik monitoring yang sesuai
- Penjadwalan, pelaporan, dan pengelolaan sumber daya pengawasan
- Sesi 4: Studi Kasus – Evaluasi Kegagalan Kontrol dan Implikasinya
- Analisis kasus pelanggaran yang luput dari pengawasan
- Penyebab kelemahan kontrol dan peran pengawasan internal
- Diskusi pembelajaran dan strategi perbaikan
Hari 2 – Implementasi, Evaluasi, dan Pelaporan
- Sesi 5: Teknik dan Alat dalam Pelaksanaan Pengawasan Operasional
- Metode observasi, wawancara, dan dokumentasi
- Penggunaan checklist dan tools digital monitoring
- Pelacakan transaksi dan perilaku anomali (compliance analytics)
- Sesi 6: Evaluasi Efektivitas Kontrol dan Tindak Lanjut
- Teknik evaluasi kontrol: detektif vs preventif
- Dokumentasi temuan dan pemberian rekomendasi
- Tindak lanjut dan pemantauan perbaikan (follow-up action tracking)
- Sesi 7: Penyusunan Laporan Pengawasan yang Akurat dan Informatif
- Format dan struktur laporan pengawasan
- Penyajian temuan, analisis, dan rekomendasi
- Penyampaian laporan kepada manajemen dan regulator
- Sesi 8: Simulasi & Diskusi – Penyusunan Program Pengawasan dan Analisis Kasus
- Latihan menyusun rencana pengawasan berdasarkan studi kasus
- Analisis celah kontrol dan penyusunan rekomendasi penguatan
- Refleksi dan pembelajaran dari praktik pengawasan terbaik
