Industri keuangan adalah sasaran empuk bagi para pelaku money laundry (pencucian uang ilegal). Berbagai macam cara akan dicoba oleh pelaku money laundry dengan memanfaatkan kelemahan sistem keuangan di industri keuangan seperti multifinance, sekuritas, perbankan, asuransi, modal ventura, dan lainnya.
Menteri Keuangan, Bank Indonesia, dan Otoritas Jasa Keuangan telah mengeluarkan sejumlah peraturan, antara lain Peraturan Menteri Keuangan (PMK) No. 30/PMK.010 Tahun 2010 tentang penerapan prinsip mengenal nasabah bagi Lembaga Keuangan Bukan Bank (LKBB), serta Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor PER-05/BL/2011 tentang pedoman penerapan prinsip mengenal nasabah bagi perusahaan pembiayaan. Selain itu, Bank Indonesia juga menerbitkan Peraturan Bank Indonesia Nomor: 14/27/PBI/2012 tanggal 28 Desember 2012 tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Bank Umum. Semua institusi tersebut memerintahkan lembaga keuangan untuk mengimplementasikan prinsip-prinsip panduan sebagai upaya memantau kegiatan transaksi yang mencurigakan dan melaporkannya kepada institusi terkait, yaitu PPATK.
Prinsip mengenal nasabah (Know Your Customer) adalah program pelatihan yang ditujukan untuk karyawan di semua lini, baik front liners (sales, marketing), back office, maupun support. Dengan mengetahui, memahami, dan menerapkan prinsip mengenal nasabah sesuai dengan peraturan yang berlaku dari institusi terkait, para karyawan dapat membantu menjaga reputasi perusahaan.
Materi Pokok
- Pengertian Prinsip Mengenal Nasabah
- Peraturan-peraturan dari Institusi Terkait Mengenai Prinsip Mengenal Nasabah
- Langkah-langkah dalam Pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah
- Prinsip Know Your Customer vs Money Laundering
- Identifikasi Transaksi Money Laundering
- Pembuatan Profil Nasabah
- Case Study
