Trade Finance continues to serve as a crucial driver of global economic expansion, with China and the United States taking center stage in its significance. The risks associated with trade finance present a unique paradox. When executed correctly, credit losses are typically minimal (often limited to fraud), opportunities for fee income are abundant, and some of the financial products offer highly efficient capital utilization. However, despite its benefits, many global banks have experienced considerable losses in recent years when lending to clients whose risk profiles, on paper, appeared low. Moreover, trade finance is a high-risk area for financial crimes, with an estimated $2 trillion laundered annually, much of it via trade finance.
This hands-on and interactive course, Risk in Trade Finance & Trade Finance Products, is specifically tailored to help trade finance professionals across all three lines of defense roles. It aims to provide a comprehensive understanding of the various risks involved and effective strategies for managing and mitigating them. The course places a strong emphasis on risk assessment, delivery, need identification, and exploring potential sales opportunities. Attendees are encouraged to view issues from both the client’s perspective and the bank’s relationship manager’s perspective.
Tujuan
- Memahami mengapa trade finance umumnya memiliki risiko rendah terhadap kerugian kredit – JIKA dilakukan dengan benar
- Menilai berbagai risiko yang terkait dengan trade finance
- Memahami kontrol dan mitigasi yang tersedia serta seberapa efektifnya dalam praktik
- Memahami cara mengategorikan risiko berdasarkan ukuran dan kekuatan klien
- Memahami mekanisme siklus modal kerja
- Menyadari bahwa Structured Lending memungkinkan pengendalian yang lebih mudah dan lebih dekat
- Memahami mengapa beberapa jalur trade finance terstruktur dapat membantu bank mendukung neraca yang lemah atau yang sudah diperpanjang
- Memahami mengapa trade finance dianggap memiliki risiko tinggi dalam hal AML
- Memiliki kemampuan untuk menilai risiko secara menyeluruh
- Menjadi lebih siap untuk menilai, mempertimbangkan, dan mendukung proposisi trade finance berdasarkan pemahaman komprehensif mengenai risiko dan mitigasinya
Materi Pokok
- Overview Trade Finance
- Pasar saat ini
- Prinsip dasar trade finance
- Para pihak dalam transaksi
- Pengguna tipikal produk dan layanan trade finance
- Mechanisme pembayaran
- Tren terkini
- Risiko – Isu Kritis
- Risk appetite – ditetapkan oleh dewan
- Memahami, mengidentifikasi, dan mengelola risiko
- Risk ladder untuk produk trade standar
- Risiko kedaulatan, politik / Negara
- Risiko institusional / Bank
- Risiko importir dan eksportir
- Mitigasi, manajemen, dan transfer risiko
- Studi Kasus – Dampak risiko pada perdagangan – perspektif yang sering berbeda antara bank & klien
- Kompliansi Kejahatan Keuangan & Sanksi
- Mengapa trade finance dianggap berisiko tinggi?
- Memahami pendekatan berbasis risiko
- TI CPI, FATF, Wolfsberg, ICC, OFAC dan pengaruh lainnya
- CDD, EDD, DDD dan pentingnya mendapatkan gambaran jelas di seluruh rantai nilai
- Metodologi pencucian uang – bagaimana dilakukan?
- PEPS
- Ikhtisar sanksi
- Studi Kasus – Delegates akan diminta untuk mempertimbangkan kasus nyata untuk mengidentifikasi risiko FCC dan menyarankan bagaimana mereka dapat dikelola dan diminimalisir
- Tinjauan Produk Kunci
- Pembayaran di muka/Escrow
- Akun Terbuka
- Koleksi – Luar & Dalam / Bersih & Dokumenter
- Letters of Credit
- Asuransi utang perdagangan sebagai mitigasi
- Risiko dan peluang
- Studi Kasus – Bagaimana klien Anda memilih untuk berdagang – apa yang Anda lebih sukai?
- Regulasi dan Konvensi Perdagangan serta Perannya dalam Migrasi Risiko
- Incoterms – daftar
- UCP 600
- URC
- URDG
- Penerbitan Publikasi Signifikan Lainnya
- Produk Tradisional – Risiko yang Melekat dan Mitigasi yang Tersedia
- Pembayaran di muka/Escrow
- Akun Terbuka
- Koleksi
- Letters of Credit
- Jaminan & Indemnitas
- Transaksi mata uang
- Menghindari nasihat retrospektif yang tidak berguna
- Studi Kasus – Pertimbangkan permintaan pendanaan dan identifikasi risiko serta mitigasi. Bisakah kita mendukung kesepakatan ini?
- Letters of Credit (L/Cs) – Mekanisme Tambahan
- Transferable L/Cs
- Revolving L/Cs
- Evergreen L/Cs
- Standby L/Cs
- UPAS
- Struktur back to back (pengantar singkat)
- Diskonto L/C & Bill
- Bill yang Avalised
- Risiko dan Mitigasi untuk Produk Khusus / Bespoke – Ikhtisar
- Reverse Factoring
- Perdagangan REPO
- Non-Recourse Trade
- Invoice Discounting
- Receivables Finance
- Skema Berbasis Penjual
- Borrowing Base
- Studi Kasus – Pertimbangkan beberapa contoh di atas
- Penilaian Risiko untuk Analisis Kredit dan Tujuan Aplikasi
- Struktur – pilihan
- Menganalisis aliran perdagangan
- Menilai ukuran dan struktur fasilitas
- Mengidentifikasi dan memitigasi risiko
- Gearing, pengembalian, profitabilitas dan likuiditas
- Peminjaman spesifik dengan tanggal jatuh tempo yang dapat diidentifikasi
- Memahami dan mengendalikan sumber pengembalian
- Keamanan – sebagai jaring pengaman atau bukti “skin in the game” Risiko Lain
- Suap & Korupsi
- Perpindahan Modal
- Perbankan Korespondensi
- Penipuan
- SWIFT Payments
- Bank off-shore
- Struktur kompleks
- Permintaan rekayasa keuangan menggunakan Repo
- Studi Kasus
