Trade Finance atau Perdagangan Internasional dianggap sebagai solusi dalam pembiayaan perdangan di tengah krisis keuangan. Dapat didefinisikan sebagai layanan atau jasa bank yang diberikan kepada nasabah, baik dengan atau tanpa pembiayaan dalam kegiatan perdagangan. Dimana, trade finance termasuk dalam produk yang dikeluarkan perbankan dan sangat diandalkan karena transaksi trade finance memberikan dampak positif seperti pendapatan jasa yang menarik untuk bank dan juga pendapatan bunga.
Pelatihan tentang Settlement Pembayaran Transaksi Trade Finance adalah topik penting bagi para profesional di bidang perbankan, keuangan internasional, ekspor-impor, dan perdagangan global. Pelatihan ini berfokus pada aspek teknis dan strategis dari settlement treasury, termasuk pengelolaan kas, manajemen risiko likuiditas, dan penyelesaian transaksi keuangan khususnya pada Transaksi Trade Finance. Dengan pengetahuan ini, peserta akan mampu mengoptimalkan proses settlement pada transaksi Trade Finance Perbankan, meningkatkan efisiensi operasional, dan mengurangi risiko yang terkait dengan transaksi keuangan. Pelatihan ini penting bagi para profesional perbankan yang terlibat dalam pengelolaan treasury, untuk memastikan bahwa mereka dapat menghadapi tantangan industri dan memanfaatkan peluang dengan lebih baik.
Tujuan
- Memahami berbagai metode pembayaran dalam Trade Finance.
- Mengetahui prosedur settlement pembayaran dari sisi buyer dan seller.
- Memahami dokumen-dokumen penting dalam Trade Finance.
- Mengidentifikasi risiko dan bagaimana memitigasinya dalam proses pembayaran pada Transaksi Trade Finance
- Memahami peran bank dan lembaga keuangan lainnya.
Materi Pokok
- Pengantar Trade Finance
- Definisi dan pentingnya trade finance dalam perdagangan internasional
- Pihak-pihak yang terlibat: eksportir, importir, bank, shipping, dsb
- Overview Peraturan Trade Finance (UCP 600, PBI no 14, 5/6/PBI/2003, Incoterms, 2010)
- Jenis-jenis Metode Pembayaran
- Advance Payment (Pembayaran di Muka)
- Open Account
- Documentary Collection (Inkaso)
- Letter of Credit (L/C)
- Sight L/C
- Usance L/C
- Back to Back L/C
- Standby L/C
- Proses Settlement Pembayaran
- Alur dokumen dan dana
- Tanggung jawab masing-masing pihak
- Waktu penyelesaian transaksi
- Dokumen-dokumen dalam Trade Finance
- Invoice
- Bill of Lading
- Packing List
- Certificate of Origin
- Insurance Certificate
- L/C Documents
- Instrumen Pembiayaan Trade Finance
- Letter of Credit (L/C): Pengertian, jenis, proses, dan manfaatnya.
- Bank Guarantees: Fungsi, jenis, dan penerapan dalam transaksi perdagangan.
- Collection: Konsep dan prosedur penagihan pembayaran dalam perdagangan internasional.
- Risiko dalam Settlement dan Cara Mitigasinya
- Risiko negara
- Risiko kredit
- Risiko operasional
- Risiko kurs valuta asing
- Studi Kasus dan Simulasi
- Simulasi transaksi dengan L/C
- Penanganan dispute dalam pembayaran
- Contoh penyelesaian gagal bayar
