Wealth management adalah layanan yang bertujuan untuk membantu individu mengelola keuangan mereka dengan cara yang optimal, memastikan pertumbuhan aset, pengelolaan risiko, dan perencanaan keuangan jangka panjang. Layanan ini bersifat holistik, dirancang untuk membantu individu atau keluarga mengelola kekayaan mereka secara efisien. Biasanya, wealth management ditujukan untuk individu dengan nilai kekayaan bersih tinggi (high net worth individuals atau HNWI), yang membutuhkan perencanaan komprehensif untuk mempertahankan dan mengembangkan aset mereka.
Dalam praktiknya, wealth management melibatkan berbagai aspek manajemen keuangan, seperti perencanaan investasi, manajemen pajak, perencanaan pensiun, pengelolaan aset, hingga perlindungan asuransi. Wealth management menawarkan solusi terintegrasi untuk memaksimalkan kekayaan seseorang dengan memperhitungkan berbagai aspek, seperti investasi, pajak, asuransi, perencanaan pensiun, dan warisan.
Seiring dengan keluarnya aturan baru Bank Indonesia tentang wealth management yang dituangkan dalam Peraturan Bank Indonesia (PBI), pelaku perbankan perlu memahami konsep ini, terutama yang berfokus pada implementasi prinsip-prinsip kehatian-hatian dalam menjalankan bisnis private banking. Pemahaman akan hal ini sangat penting sebagai panduan kehati-hatian (prudential guideline) bagi private banking.
