Pelatihan Fraud Loss Quantification & Recovery Strategies dirancang untuk membekali peserta, khususnya dari Divisi Kepatuhan, Manajemen Risiko, Anti-Fraud, Keuangan, Audit Internal, dan unit terkait, dengan pemahaman yang komprehensif dan aplikatif mengenai metode pengukuran kerugian akibat fraud serta strategi pemulihan (recovery) yang efektif di industri perbankan. Dalam lingkungan perbankan yang semakin kompleks dan terdigitalisasi, insiden fraud tidak hanya menimbulkan kerugian finansial langsung, tetapi juga berdampak pada biaya tidak langsung seperti gangguan operasional, risiko hukum, penurunan reputasi, serta potensi sanksi regulator.
Oleh karena itu, kemampuan untuk mengidentifikasi, mengukur, dan mengkuantifikasi seluruh dampak kerugian fraud secara akurat menjadi elemen penting dalam pengelolaan risiko, pelaporan kepada manajemen dan regulator, serta perumusan strategi pencegahan yang lebih efektif di masa depan.
Pelatihan ini menekankan keterkaitan antara kuantifikasi kerugian fraud dengan strategi pemulihan dan perbaikan berkelanjutan. Peserta akan diajak memahami bagaimana data loss event dimanfaatkan untuk menghitung kerugian finansial dan non-finansial, menganalisis akar penyebab kejadian, serta menentukan opsi recovery yang paling optimal, baik melalui mekanisme internal, klaim asuransi, upaya hukum, maupun kerja sama dengan pihak eksternal.
Dengan pendekatan konseptual dan aplikatif berbasis studi kasus perbankan, pelatihan ini bertujuan meningkatkan kemampuan peserta dalam menyusun estimasi kerugian yang kredibel, merancang strategi recovery yang realistis, serta memastikan bahwa pembelajaran dari insiden fraud dapat digunakan untuk memperkuat kontrol internal, tata kelola, dan ketahanan bank terhadap risiko fraud di masa mendatang.
TUJUAN
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan pentingnya fraud loss quantification dalam manajemen risiko perbankan.
- Meningkatkan kemampuan dalam mengidentifikasi dan mengukur kerugian fraud secara menyeluruh.
- Menguasai metode analisis dampak finansial dan non-finansial akibat fraud.
- Memahami berbagai strategi recovery dan mekanisme pemulihan kerugian fraud.
- Mendukung pengambilan keputusan manajemen berbasis data dalam penanganan dan pencegahan fraud.
MATERI POKOK
- Fraud Loss dan Dampaknya terhadap Bank
- Definisi dan klasifikasi fraud loss.
- Kerugian finansial langsung dan tidak langsung.
- Dampak operasional, hukum, reputasi, dan kepatuhan.
- Peran fraud loss dalam profil risiko bank.
- Fraud Loss Quantification Framework
- Prinsip dan pendekatan kuantifikasi kerugian.
- Penggunaan data Loss Event Database (LED).
- Metode pengukuran kerugian aktual dan potensial.
- Tantangan dan risiko bias dalam perhitungan loss.
- Analisis Akar Masalah dan Pola Kerugian
- Root cause analysis atas kejadian fraud.
- Analisis tren dan pola fraud loss.
- Identifikasi area berisiko tinggi.
- Keterkaitan dengan RCSA dan KRI.
- Fraud Loss Reporting dan Regulatory Perspective
- Pelaporan kerugian fraud kepada manajemen.
- Ekspektasi regulator terkait fraud loss.
- Dokumentasi dan audit trail.
- Penggunaan fraud loss dalam pengambilan keputusan.
- Recovery Strategies dan Mekanisme Pemulihan
- Strategi pemulihan kerugian fraud.
- Klaim asuransi dan peran pihak ketiga.
- Upaya hukum dan recovery melalui litigasi.
- Negosiasi, settlement, dan asset recovery.
- Studi Kasus dan Best Practices
- Studi kasus fraud loss di industri perbankan.
- Evaluasi efektivitas strategi recovery.
- Lesson learned dan perbaikan kontrol internal.
- Integrasi pembelajaran ke dalam anti-fraud framework.
