Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendasar mengenai
Fraud Detection System (FDS) pada industri keuangan, khususnya perbankan. Fokus
pembahasan meliputi konsep dasar anti-fraud, teknologi pendukung sistem deteksi
fraud, serta strategi implementasi Fraud Detection System di dalam organisasi.
Peserta akan mempelajari metode pengidentifikasian pola kecurangan, pemanfaatan
data analitik, penerapan teknologi seperti machine learning, serta integrasi FDS
dengan sistem operasional perbankan. Melalui pelatihan ini, peserta diharapkan
mampu mengurangi risiko fraud secara efektif sekaligus memastikan kepatuhan
terhadap regulasi yang berlaku.
TUJUAN
- Memahami prinsip dasar Fraud Detection System dan ruang lingkup penerapannya.
- Mengenali berbagai modus fraud di sektor jasa keuangan.
- Mengidentifikasi data, indikator, dan algoritma yang digunakan untuk mendeteksi fraud.
- Mengimplementasikan Fraud Detection System secara efektif pada sistem yang sudah ada.
- Meningkatkan kemampuan analisis risiko dan pengambilan keputusan berbasis data untuk pencegahan fraud.
MATERI POKOK
-
Pengantar Fraud dan Risiko Keuangan
- Definisi fraud dalam industri keuangan
- Dampak finansial dan reputasi akibat fraud
- Tren dan modus terbaru penipuan di sektor perbankan
-
Konsep Fraud Detection System (FDS)
- Tujuan dan fungsi Fraud Detection System
- Komponen utama dalam FDS
- Perbedaan sistem berbasis aturan (rule-based) dan risk scoring
-
Modus Fraud pada Produk Perbankan
- Fraud pada layanan dana dan jasa perbankan
- Fraud pada kartu kredit, mobile banking, dan internet banking
- Fraud pada transaksi pembayaran digital
-
Data dan Indikator Fraud
- Data transaksi dan profil nasabah
- Red flag indicators atau indikator transaksi mencurigakan
- Pemanfaatan data historis dan perilaku nasabah
-
Teknologi Pendukung Fraud Detection System
- Rule engine dan sistem peringatan (alert system)
- Machine learning dan kecerdasan buatan (AI)
- Real-time monitoring dan dashboard analitik
-
Arsitektur Fraud Detection System
- Integrasi dengan core banking system
- Modul dan fitur utama Fraud Detection System
- Pipeline data dan waktu respons sistem
-
Strategi Implementasi dan Tata Kelola
- Kebijakan dan strategi pencegahan fraud
- Governance: peran manajemen risiko dan audit internal
- Penerapan model three lines of defense
-
Regulasi dan Kepatuhan
- Standar OJK dan Bank Indonesia terkait anti-fraud
- Best practice global (ACFE dan ISO 37001)
- Pengelolaan data dan perlindungan privasi
-
Simulasi Deteksi Fraud
- Analisis dataset transaksi sederhana
- Identifikasi pola anomali dan penilaian risiko
- Penyusunan rekomendasi tindakan pencegahan
-
Penyusunan Action Plan Fraud Detection System
- Langkah implementasi FDS di unit kerja
- Penentuan prioritas jangka pendek dan jangka panjang
- Penyusunan roadmap integrasi sistem dan pengukuran efektivitas
