Di tengah dinamika ekonomi dan perkembangan teknologi digital, sektor retail dan UMKM menjadi motor pertumbuhan ekonomi nasional yang perlu didukung dengan skema pembiayaan yang tepat sasaran, adaptif, dan berkelanjutan. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh mengenai inovasi dalam produk kredit retail dan UMKM, proses yang lebih efisien, serta pendekatan pasar yang sesuai dengan karakteristik segmen ini.
Dengan menggabungkan studi kasus, tren terkini, serta best practices dari industri perbankan dan fintech, pelatihan ini bertujuan memberikan perspektif baru dalam pengembangan dan pengelolaan kredit retail dan UMKM. Peserta akan diajak mengeksplorasi bagaimana bank dapat memanfaatkan teknologi, data pelanggan, dan strategi distribusi yang relevan untuk memperluas jangkauan pasar serta menjaga kualitas portofolio kredit.
Tujuan
- Memberikan pemahaman tentang perkembangan dan tren terkini kredit retail dan UMKM di Indonesia.
- Meningkatkan kemampuan dalam merancang dan mengembangkan produk kredit yang inovatif dan sesuai kebutuhan pasar.
- Menyempurnakan proses kredit agar lebih efisien, cepat, dan tetap memenuhi prinsip prudensial.
- Membekali peserta dengan strategi pendekatan pasar yang efektif untuk memperluas jangkauan nasabah retail dan UMKM.
- Mendorong sinergi antara teknologi, data, dan layanan dalam meningkatkan kinerja kredit retail dan UMKM.
Materi Pokok
- Tren dan Tantangan Kredit Retail & UMKM Terkini
- Kondisi pasar
- Regulasi terbaru
- Perilaku nasabah
- Desain Produk Kredit yang Inovatif dan Responsif
- Skema pembiayaan untuk UMKM sektor prioritas
- Kredit tanpa agunan (KTA), mikro digital, dan produk sejenis
- Penyesuaian tenor, suku bunga, dan fitur produk
- Transformasi Proses Kredit: Digitalisasi & Otomatisasi
- Digital onboarding dan e-KYC
- Kredit scoring berbasis data
- Proses approval cepat (straight-through process)
- Strategi Pemasaran & Akuisisi Nasabah Retail dan UMKM
- Segmentasi pasar
- Kemitraan dengan ekosistem lokal dan digital
- Penerapan cross-selling dan upselling
- Manajemen Risiko dan Monitoring Kredit Retail & UMKM
- Deteksi dini kredit bermasalah
- Penanganan kredit macet UMKM
- Early warning system berbasis teknologi
- Studi Kasus dan Simulasi
- Praktik pengembangan produk kredit baru
- Simulasi proses kredit cepat
- Evaluasi portofolio kredit UMKM
