Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang komprehensif mengenai pentingnya integrasi strategi antara segmen Retail Banking, Corporate Banking, dan SME Banking dalam menghadapi dinamika industri perbankan yang semakin kompetitif, terdigitalisasi, serta berorientasi pada efisiensi dan pertumbuhan berkelanjutan.
Dalam praktiknya, banyak bank masih mengelola ketiga segmen tersebut secara terpisah, sehingga berpotensi menimbulkan fragmentasi strategi, duplikasi inisiatif, serta hilangnya peluang sinergi bisnis. Melalui pelatihan ini, peserta khususnya dari Divisi Perencanaan akan diajak memahami bagaimana menyelaraskan arah strategi, value proposition, serta target bisnis lintas segmen agar bank mampu mengoptimalkan potensi pasar, meningkatkan kualitas portofolio, dan memperkuat daya saing secara menyeluruh.
Pelatihan ini juga membahas pendekatan strategis dan analitis dalam merancang integrasi strategi antar segmen dengan mempertimbangkan karakteristik nasabah, profil risiko, struktur pendapatan, serta kebutuhan layanan yang berbeda antara retail, korporasi, dan UMKM/SME.
Peserta akan mempelajari bagaimana memanfaatkan data dan insight nasabah untuk menciptakan strategi cross-segment, cross-selling, dan ecosystem-based banking yang lebih efektif, sekaligus memastikan konsistensi dengan kebijakan manajemen risiko, regulasi, dan tata kelola perbankan.
Dengan perspektif perencanaan jangka menengah dan panjang, pelatihan ini membantu peserta mengintegrasikan strategi Retail, Corporate, dan SME Banking ke dalam perencanaan korporasi, transformasi bisnis, serta roadmap pertumbuhan bank yang berimbang dan berkelanjutan.
TUJUAN
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami karakteristik dan peran strategis Retail, Corporate, dan SME Banking.
- Mengidentifikasi peluang sinergi dan integrasi strategi antar segmen bisnis.
- Menganalisis portofolio bisnis lintas segmen secara terpadu.
- Merancang strategi cross-segment dan customer lifecycle management.
- Mengintegrasikan strategi segmen ke dalam perencanaan dan target korporasi.
MATERI POKOK
1. Landscape dan Segmentasi Bisnis Perbankan
- Peran Retail, Corporate, dan SME Banking dalam struktur bisnis bank.
- Tren pasar dan perubahan kebutuhan nasabah di masing-masing segmen.
- Kontribusi segmen terhadap pertumbuhan dan profitabilitas bank.
- Tantangan fragmentasi strategi dan silo organization.
2. Value Proposition dan Customer Lifecycle Management
- Perbedaan dan kesamaan value proposition antar segmen.
- Customer journey dan lifecycle nasabah retail, SME, dan korporasi.
- Integrasi layanan dan solusi keuangan lintas segmen.
- Strategi retensi dan peningkatan nilai nasabah (customer lifetime value).
3. Integrasi Strategi Bisnis Lintas Segmen
- Framework integrasi strategi Retail, Corporate, dan SME Banking.
- Cross-segment strategy dan peluang cross-selling.
- Pemanfaatan data dan analytics untuk integrasi segmen.
- Alignment target bisnis dan strategi pertumbuhan.
4. Portfolio, Risk, dan Profitability Management
- Manajemen portofolio kredit dan non-kredit lintas segmen.
- Profil risiko dan mitigasi risiko antar segmen.
- Analisis profitabilitas dan risk-adjusted return.
- Trade-off antara pertumbuhan, risiko, dan alokasi modal.
5. Operating Model dan Governance Integration
- Integrasi operating model dan proses bisnis antar segmen.
- Peran Divisi Perencanaan dalam alignment strategi segmen.
- Governance, kebijakan, dan koordinasi lintas unit bisnis.
- Pengelolaan konflik kepentingan dan prioritas segmen.
6. Integrasi ke Perencanaan Korporasi
- Penyelarasan strategi segmen dengan corporate strategy.
- Penyusunan roadmap integrasi bisnis lintas segmen.
- KPI, target, dan indikator keberhasilan integrasi strategi.
- Monitoring, evaluasi, dan penyempurnaan strategi.
