Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai penerapan Risk-Based Approach (RBA) dalam Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) di sektor perbankan, sesuai regulasi terbaru OJK dan Bank Indonesia. Peserta akan mempelajari bagaimana melakukan identifikasi, pengukuran, pengendalian, dan pemantauan risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme secara efektif pada tingkat nasabah, produk, layanan, jaringan distribusi, dan wilayah operasional. Program ini akan membahas praktik terbaik (best practices), studi kasus aktual, serta tantangan implementasi di lapangan termasuk pemanfaatan teknologi dalam monitoring transaksi, customer due diligence (CDD/EDD), dan pelaporan transaksi mencurigakan. Dengan pendekatan aplikatif, pelatihan ini membantu peserta meningkatkan kualitas compliance management, memperkuat internal control, dan memastikan kesiapan bank dalam memenuhi tuntutan regulasi dan audit.
Tujuan
- Memahami konsep, prinsip, dan ketentuan regulasi terkait Risk-Based Approach dalam program APU PPT.
- Mampu mengidentifikasi dan memetakan risiko pencucian uang & pendanaan terorisme berdasarkan karakteristik nasabah, produk, dan aktivitas transaksi.
- Meningkatkan kompetensi dalam pelaksanaan CDD, EDD, ongoing due diligence, dan monitoring transaksi berbasis risiko.
- Mengoptimalkan pelaporan transaksi mencurigakan serta meningkatkan efektivitas koordinasi lintas unit, pengawasan internal, dan budaya kepatuhan.
- Mendorong penerapan teknologi dan data analytics untuk mendukung keputusan berbasis risiko.
Materi Pokok
- Regulasi terbaru APU PPT dan implementasi Risk-Based Approach di sektor Perbankan
- Prinsip dan struktur Risk-Based Approach pada AML/CFT Program
- Metode penilaian risiko: nasabah, produk/layanan, kanal distribusi & wilayah
- Pelaksanaan CDD, EDD, Beneficial Owner, dan ongoing due diligence
- Sistem monitoring transaksi & pelaporan transaksi mencurigakan (STR)
- Analisis kasus dan pola transaksi berisiko tinggi
- Kolaborasi unit bisnis, kepatuhan, audit internal, dan manajemen puncak
- Pemanfaatan teknologi & data analytics untuk deteksi risiko
- Studi kasus dan praktik penyusunan risk assessment dan mitigasi risiko
