Pelatihan ini dirancang secara khusus untuk membekali para profesional yang bertanggung jawab dalam fungsi perencanaan strategis di industri perbankan dengan pemahaman yang komprehensif, mendalam, dan aplikatif mengenai dinamika tren ekonomi makro dan mikro yang relevan, serta kemampuan untuk menerjemahkan pengaruh tren tersebut ke dalam strategi perencanaan jangka pendek, menengah, dan panjang yang responsif dan berdaya saing. Di tengah lanskap industri perbankan yang semakin dinamis, volatile, dan penuh tantangan akibat fluktuasi ekonomi global, disrupsi digital, perubahan kebijakan fiskal dan moneter, serta dinamika geopolitik, maka kemampuan untuk secara kritis menganalisis indikator-indikator utama seperti laju inflasi, tingkat suku bunga, nilai tukar mata uang, pertumbuhan PDB, indeks kepercayaan konsumen, serta pergerakan pasar tenaga kerja menjadi sangat penting dalam proses penyusunan asumsi perencanaan, proyeksi pertumbuhan portofolio, penetapan prioritas alokasi sumber daya, dan upaya mitigasi risiko jangka panjang terhadap keberlangsungan bisnis perbankan. Pelatihan ini juga menitikberatkan pada pemahaman terhadap hubungan sebab-akibat antara indikator ekonomi global dan domestik dengan sektor-sektor utama dalam portofolio perbankan, baik dari sisi penyaluran kredit, pendanaan, manajemen risiko, hingga ekspansi bisnis, serta mendorong peserta untuk melihat keterkaitan antar variabel ekonomi dalam konteks formulasi strategi korporat bank secara menyeluruh.
Lebih dari sekadar pemahaman teoretis, pelatihan ini mengedepankan pendekatan berbasis data empiris dan analisis skenario yang sistematis sebagai sarana untuk membantu peserta mengidentifikasi potensi dampak perubahan kondisi ekonomi terhadap rencana bisnis bank secara akurat dan terukur. Melalui penggunaan studi kasus terkini, simulasi berbasis data riil, serta praktik pengolahan dan interpretasi data ekonomi dengan alat bantu analisis sederhana namun efektif, peserta akan memperoleh pengalaman langsung dalam menyusun berbagai skenario ekonomi dan menguji sensitivitas asumsi-asumsi keuangan yang digunakan dalam rencana strategis bank. Dengan demikian, pelatihan ini tidak hanya meningkatkan literasi ekonomi strategis para peserta, tetapi juga membekali mereka dengan kerangka berpikir analitis dan adaptif dalam merumuskan kebijakan perencanaan yang lebih proaktif dan tangguh terhadap gejolak eksternal. Pada akhirnya, peserta diharapkan mampu memperkuat ketajaman analisis dan keakuratan penyusunan rencana bisnis bank yang tidak hanya responsif terhadap tren ekonomi saat ini, tetapi juga antisipatif terhadap kemungkinan perubahan mendadak di masa depan, baik dalam skala domestik maupun global.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami indikator-indikator utama ekonomi makro dan mikro serta relevansinya terhadap sektor perbankan.
- Menganalisis pengaruh tren ekonomi terhadap rencana bisnis dan kinerja keuangan bank.
- Menerapkan pendekatan analisis skenario ekonomi dalam proses perencanaan bank.
- Meningkatkan kemampuan prediktif dalam menyusun proyeksi bisnis yang adaptif terhadap dinamika ekonomi.
- Mengintegrasikan hasil analisis ekonomi ke dalam perencanaan strategis bank secara sistematis.
Materi Pokok
Hari 1: Pemahaman Dasar dan Analisis Tren Ekonomi
- 1. Gambaran Umum Ekonomi Makro dan Kaitannya dengan Industri Perbankan
- Pertumbuhan ekonomi (PDB), inflasi, dan pengangguran
- Suku bunga, nilai tukar, dan kebijakan moneter
- Dampak fiskal dan kebijakan pemerintah terhadap sektor keuangan
- 2. Indikator Ekonomi Penting dalam Perencanaan Bank
- Leading, lagging, dan coincident indicators
- Data dari BI, OJK, BPS, dan lembaga internasional (IMF, World Bank)
- 3. Dampak Tren Ekonomi Global terhadap Sektor Perbankan Domestik
- Global financial cycle dan aliran modal
- Risiko geopolitik dan volatilitas pasar internasional
- Dampak perang dagang, krisis global, dan perubahan kebijakan suku bunga global
- 4. Diskusi Kasus: Pengaruh Tren Ekonomi Terkini terhadap Proyeksi Kredit dan Dana Pihak Ketiga
Hari 2: Penerapan dalam Perencanaan Bank dan Analisis Skenario
- 5. Analisis Skenario Ekonomi dalam Penyusunan Rencana Bisnis Bank
- Teknik menyusun skenario optimis, moderat, dan pesimis
- Mengukur sensitivitas asumsi perencanaan terhadap variabel ekonomi
- 6. Menggunakan Data Ekonomi untuk Proyeksi Keuangan Bank
- Proyeksi pertumbuhan kredit, DPK, NIM, dan laba rugi
- Korelasi antara asumsi ekonomi dan parameter keuangan
- 7. Pemodelan Dasar untuk Proyeksi Ekonomi Bank
- Pemanfaatan Excel atau BI Tools untuk analisis data ekonomi
- Dashboard monitoring indikator ekonomi untuk perencanaan strategis
- 8. Studi Kasus dan Simulasi: Menyusun Rencana Bisnis Berdasarkan Skenario Ekonomi
- Diskusi kelompok dan presentasi hasil analisis
- Evaluasi asumsi dan respons strategis terhadap perubahan ekonomi
