Pelatihan ini secara khusus dirancang untuk memberikan pemahaman yang mendalam, tidak hanya secara teknis namun juga prosedural, kepada para peserta mengenai berbagai kewajiban pelaporan regulator yang harus dipenuhi oleh institusi perbankan kepada sejumlah otoritas pengawas, termasuk Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Bank Indonesia (BI), dan lembaga terkait lainnya seperti Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK). Dalam lanskap industri perbankan yang semakin menuntut akuntabilitas, transparansi, dan integritas data, kewajiban pelaporan tidak lagi menjadi sekadar formalitas administratif, melainkan bagian integral dari sistem pengawasan dan pengendalian risiko yang harus dijalankan secara disiplin, konsisten, dan sesuai ketentuan.
Pelatihan ini mencakup pemahaman menyeluruh atas berbagai jenis laporan yang menjadi kewajiban bank, mulai dari Laporan Keuangan Publikasi, Laporan Bank Umum (LBU), Laporan Bank Melalui PIPU (LBMP), hingga pelaporan terkait Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU/PPT), yang masing-masing memiliki struktur data, frekuensi pelaporan, serta sistem pelaporan elektronik yang berbeda.
Sepanjang pelatihan ini, peserta akan dipandu untuk memahami secara sistematis struktur laporan, format penyajian, elemen data yang wajib disampaikan, serta sistem pelaporan yang digunakan, baik melalui aplikasi OJK, sistem pelaporan BI, maupun portal PPATK, dengan memperhatikan peraturan dan ketentuan teknis terbaru yang bersifat dinamis dan terus berkembang. Selain itu, pelatihan ini juga akan mengangkat tantangan-tantangan umum yang sering dihadapi dalam pelaporan seperti ketidaksesuaian data, keterlambatan pengiriman, kesalahan format, hingga kurangnya integrasi antar unit internal, serta bagaimana mengatasi hambatan tersebut melalui praktik terbaik yang telah teruji. Studi kasus nyata atas pelaporan yang menimbulkan risiko sanksi administratif atau reputasional akan menjadi bagian penting dari diskusi.
Melalui pendekatan yang menggabungkan pembelajaran konseptual dan praktik langsung, peserta diharapkan mampu tidak hanya memahami kewajiban pelaporan, tetapi juga menjalankan proses pelaporan regulator secara tepat waktu, akurat, terdokumentasi dengan baik, dan selaras dengan prinsip-prinsip good governance di sektor perbankan.
Tujuan
- Memahami dasar hukum, ketentuan, dan struktur pelaporan Laporan Keuangan Publikasi, LBU, LBMP, dan APU/PPT.
- Menyusun dan menyampaikan laporan-laporan regulator secara tepat waktu dan sesuai ketentuan format serta isi.
- Mengidentifikasi perbedaan isi dan tujuan dari masing-masing laporan serta korelasinya terhadap fungsi pengawasan regulator.
- Mengelola sistem pelaporan elektronik OJK dan BI (termasuk pelaporan via PIPU, e-Reporting, dan lainnya).
- Menganalisis potensi risiko ketidaksesuaian pelaporan dan merancang perbaikannya.
Materi Pokok
- Gambaran Umum Kewajiban Pelaporan Regulator dalam Perbankan
- Peran strategis laporan ke regulator
- Regulasi utama dari OJK dan BI (POJK, SEOJK, Peraturan BI)
- Penyusunan Laporan Keuangan Publikasi Bank
- Format dan isi laporan publikasi triwulan dan tahunan
- Persyaratan pengungkapan (disclosure) dan konsistensi dengan laporan keuangan audit
- Laporan Bank Umum (LBU)
- Tujuan dan ruang lingkup pelaporan LBU
- Format, frekuensi, dan teknis penyusunan serta pengiriman via sistem OJK
- Laporan Bank melalui PIPU (LBMP)
- Pemahaman sistem PIPU dan pelaporan harian aktivitas pasar uang
- Data yang wajib dilaporkan, ketepatan waktu, dan validasi sistem
- Pelaporan APU/PPT (Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme)
- Kategori laporan: LTKM, LTKT, dan LDK
- Mekanisme pelaporan kepada PPATK dan hubungan dengan fungsi kepatuhan internal
- Studi Kasus dan Simulasi Pelaporan Regulator
- Latihan penyusunan dan review laporan
- Identifikasi kesalahan umum dan pencegahannya
