Pertumbuhan kredit yang sehat dan berkelanjutan merupakan salah satu kunci keberhasilan bank dalam mencapai target bisnisnya. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman tentang cara menyusun strategi penyaluran kredit yang sejalan dengan rencana bisnis bank, baik untuk segmen UMK maupun konsumer. Peserta akan belajar bagaimana menganalisis kebutuhan pasar, kapasitas pendanaan, profil risiko nasabah, serta prioritas bisnis bank sehingga strategi kredit yang disusun tidak hanya meningkatkan volume portofolio, tetapi juga mendukung profitabilitas dan likuiditas bank.
Pelatihan ini juga menekankan pentingnya integrasi antara perencanaan kredit dan strategi bisnis secara menyeluruh. Peserta akan diajak melakukan simulasi penyusunan rencana pertumbuhan kredit berbasis data aktual, pengelolaan portofolio, serta evaluasi dampak terhadap kinerja keuangan bank. Diharapkan hasil pelatihan ini mampu meningkatkan kemampuan staf dan manajer kredit dalam merumuskan strategi yang terukur, realistis, dan selaras dengan arah bisnis bank secara keseluruhan.
Tujuan
- Memahami keterkaitan antara strategi pertumbuhan kredit dan rencana bisnis bank.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam menyusun rencana pertumbuhan portofolio kredit yang realistis dan profitabel.
- Mengidentifikasi segmen UMK dan konsumer yang strategis sesuai prioritas bisnis bank.
- Meningkatkan koordinasi lintas divisi dalam merancang strategi kredit yang terpadu.
- Mengembangkan kemampuan analisis portofolio, risiko, dan potensi profitabilitas kredit.
Materi Pokok
- Konsep Pertumbuhan Kredit dan Hubungannya dengan Rencana Bisnis Bank
- Strategi penyaluran kredit yang mendukung tujuan bisnis
- Prioritas segmen UMK dan konsumer
- Analisis Portofolio dan Segmentasi Nasabah
- Identifikasi nasabah potensial
- Analisis risiko dan peluang pertumbuhan kredit
- Perencanaan Kredit yang Terintegrasi
- Penyusunan target pertumbuhan kredit
- Penyesuaian strategi berdasarkan kapasitas pendanaan (funding)
- Optimalisasi Profitabilitas dan Efisiensi Kredit
- Penetapan harga kredit dan tenor
- Analisis dampak terhadap Net Interest Margin (NIM) dan biaya dana
- Studi Kasus dan Simulasi Strategi Pertumbuhan Kredit
- Rancangan strategi berbasis data aktual portofolio
