Strategi Penjualan Aset Bermasalah (Asset Disposal & Recovery Management)

Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kompetensi para pejabat penyelamatan kredit, manajer risiko, dan petugas pengelola aset dalam memahami serta mengimplementasikan strategi penjualan dan pengelolaan aset bermasalah (asset disposal & recovery management) secara efektif, terukur, dan sesuai dengan ketentuan regulasi perbankan. Dalam praktik industri perbankan, aset bermasalah baik yang berasal dari kredit macet, jaminan hasil eksekusi, maupun aset sitaan (foreclosed assets) menjadi tantangan yang signifikan dalam menjaga kualitas neraca dan likuiditas bank. Oleh karena itu, pengelolaan aset bermasalah tidak hanya membutuhkan kemampuan teknis dalam valuasi dan proses penjualan, tetapi juga pemahaman strategis terhadap kondisi pasar, regulasi, serta dinamika ekonomi yang mempengaruhi nilai dan daya tarik aset. Pelatihan ini akan memberikan wawasan komprehensif tentang berbagai pendekatan penjualan aset, termasuk mekanisme internal (penjualan langsung, lelang, atau write-off) dan eksternal (melalui asset management company, investor sekunder, maupun skema kerja sama investasi). Peserta juga akan mendapatkan pemahaman praktis mengenai kebijakan OJK dan prinsip kehati-hatian yang harus diterapkan agar proses asset recovery berjalan sesuai prinsip tata kelola dan transparansi.

Lebih dari sekadar memahami proses penjualan aset, pelatihan ini menekankan pentingnya strategi recovery management sebagai bagian integral dari upaya pemulihan portofolio kredit bank. Peserta akan dilatih untuk mengidentifikasi jenis aset yang layak dijual atau dikelola, melakukan analisis valuasi berbasis kondisi pasar, serta merancang strategi penjualan yang optimal untuk memaksimalkan nilai pemulihan (recovery value). Pendekatan pembelajaran bersifat aplikatif, dengan menitikberatkan pada studi kasus aset bermasalah di berbagai sektor, simulasi analisis kelayakan penjualan, serta perumusan langkah-langkah mitigasi risiko hukum dan reputasi dalam proses disposal. Dengan demikian, pelatihan ini diharapkan mampu menghasilkan tenaga profesional yang tidak hanya mampu menuntaskan masalah aset bermasalah, tetapi juga mampu mengubahnya menjadi peluang pemulihan nilai dan peningkatan kinerja institusi secara keseluruhan.

Tujuan

• Memahami konsep, tujuan, dan urgensi pengelolaan serta penjualan aset bermasalah dalam konteks penyelamatan kredit.
• Menguasai strategi dan teknik asset disposal yang efektif dan sesuai dengan regulasi OJK serta prinsip kehati-hatian.
• Meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan valuasi aset dan menentukan strategi penjualan yang optimal.
• Mendorong kolaborasi lintas divisi dalam proses pemulihan dan pengelolaan aset bermasalah untuk memaksimalkan nilai pemulihan.
• Mengembangkan pemahaman terhadap risiko hukum, keuangan, dan reputasi yang terkait dengan pengelolaan aset bermasalah serta langkah mitigasinya.

Materi Pokok

• Hari 1: Pemahaman Konseptual dan Proses Pengelolaan Aset Bermasalah
  • Konsep Dasar Aset Bermasalah dalam Industri Perbankan
    • Definisi dan kategori aset bermasalah (kredit macet, jaminan sitaan, dan foreclosed assets).
    • Dampak aset bermasalah terhadap kesehatan bank, likuiditas, dan profitabilitas.
    • Kebijakan dan regulasi OJK terkait penanganan aset bermasalah.
  • Kerangka Strategi Asset Disposal dan Recovery Management
    • Prinsip dasar dan tahapan strategi pengelolaan aset bermasalah.
    • Perbedaan antara asset workout, asset disposal, dan recovery strategy.
    • Tujuan strategis pengelolaan aset dalam mendukung pemulihan portofolio bank.
  • Metode dan Mekanisme Penjualan Aset Bermasalah
    • Penjualan internal (penjualan langsung, lelang, write-off).
    • Penjualan eksternal (kerja sama dengan investor, asset management company, atau pasar sekunder).
    • Pertimbangan hukum dan administrasi dalam proses transaksi aset.
  • Studi Kasus: Strategi Penjualan Aset Kredit Komersial
    • Analisis proses penjualan aset bermasalah dengan pendekatan case-based reasoning.
    • Identifikasi hambatan dan perumusan solusi strategis.
• Hari 2: Implementasi Strategi Recovery dan Optimalisasi Nilai Aset
  • Teknik Valuasi dan Penentuan Nilai Jual Aset
    • Metodologi valuasi aset (pasar, pendapatan, dan biaya).
    • Analisis kondisi pasar dan faktor-faktor penentu nilai jual aset.
    • Penentuan strategi harga minimum dan penawaran kompetitif.
  • Manajemen Risiko dalam Pengelolaan dan Penjualan Aset
    • Risiko hukum, reputasi, dan operasional dalam proses asset disposal.
    • Strategi mitigasi dan tata kelola kepatuhan (compliance governance).
    • Pengelolaan dokumentasi, audit, dan transparansi dalam transaksi aset.
  • Strategi Optimalisasi Recovery Rate dan Kolaborasi Lintas Divisi
    • Sinergi antara divisi hukum, risiko, dan penyelamatan kredit dalam asset recovery.
    • Penggunaan pendekatan negosiasi dan mediasi dalam pemulihan nilai.
    • Penyusunan action plan pemulihan kredit berbasis portofolio aset.
  • Workshop: Simulasi Penjualan dan Pemulihan Aset Bermasalah
    • Latihan penyusunan strategi asset disposal berdasarkan studi kasus nyata.
    • Presentasi dan diskusi hasil analisis strategi penjualan dan pemulihan aset.
    • Evaluasi pembelajaran dan perumusan rencana tindak lanjut pascapelatihan.