Transformasi digital dalam sektor perbankan telah melahirkan berbagai inovasi produk dan layanan seperti mobile banking, digital onboarding, e-KYC, API services, hingga kolaborasi dengan fintech melalui model open banking. Di tengah percepatan inovasi ini, tantangan utama yang dihadapi adalah bagaimana memastikan bahwa seluruh produk dan layanan digital yang ditawarkan bank tetap berada dalam koridor hukum dan regulasi yang berlaku, baik dari OJK, BI, UU PDP, hingga standar keamanan informasi. Fungsi kepatuhan memegang peran sentral dalam mengawal inovasi agar tetap terkelola secara etis, legal, dan sesuai prinsip tata kelola yang baik. Oleh karena itu, dibutuhkan pemahaman dan kapasitas baru bagi unit kepatuhan dalam melakukan asesmen, monitoring, dan pengendalian terhadap risiko kepatuhan dalam konteks digital banking.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan landasan konseptual dan praktik terkini dalam mengelola kepatuhan terhadap produk dan layanan digital perbankan. Peserta akan mempelajari pendekatan manajemen kepatuhan berbasis risiko dalam pengembangan produk digital, keterlibatan fungsi kepatuhan sejak fase desain produk (compliance by design), serta proses validasi dan persetujuan internal terhadap fitur-fitur digital. Selain itu, pelatihan ini akan membahas integrasi kepatuhan dalam arsitektur teknologi dan data, termasuk kewajiban dalam perlindungan data pribadi, mitigasi risiko penyalahgunaan layanan digital, serta kepatuhan terhadap prinsip keterbukaan informasi dan transparansi layanan. Studi kasus dan simulasi akan digunakan untuk mengevaluasi proses kepatuhan atas fitur digital yang telah diluncurkan, serta penyusunan dokumentasi dan pelaporan yang sesuai dengan standar regulator. Dengan pelatihan ini, diharapkan divisi kepatuhan mampu menjadi mitra strategis dalam mendukung inovasi yang berkelanjutan, namun tetap patuh dan bertanggung jawab.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Meningkatkan pemahaman tentang risiko kepatuhan yang melekat pada produk dan layanan digital perbankan.
- Membekali peserta dengan metode pengawasan dan asesmen kepatuhan sejak tahap desain hingga peluncuran produk digital.
- Menguatkan kapasitas fungsi kepatuhan dalam berkolaborasi dengan tim digital dan teknologi secara efektif.
- Memberikan pemahaman tentang regulasi dan standar yang relevan terhadap digitalisasi layanan keuangan.
- Melatih keterampilan praktis dalam menyusun framework compliance management berbasis digital risk governance.
Materi Pokok
Hari 1 – Dasar-Dasar Manajemen Kepatuhan dalam Layanan Digital
- Evolusi Produk Digital Perbankan dan Konsekuensi Regulasi
- Karakteristik layanan digital vs konvensional
- Lanskap regulasi yang mengatur layanan digital
- Peran fungsi kepatuhan dalam lifecycle produk digital
- Risiko Kepatuhan dalam Produk dan Layanan Digital
- Risiko hukum, operasional, perlindungan data, dan reputasi
- Produk digital berisiko tinggi seperti pinjaman online, dompet digital, dan layanan pihak ketiga
- Asesmen awal risiko kepatuhan produk baru
- Pendekatan Compliance by Design
- Inklusi aspek kepatuhan dalam tahap perancangan
- Uji kelayakan hukum dan regulasi
- Validasi kepatuhan sebelum go-live
- Studi Kasus: Evaluasi Kepatuhan Produk Digital yang Sudah Berjalan
- Review fitur layanan
- Analisis kelemahan kontrol kepatuhan
- Rekomendasi tindakan korektif dan pelaporan
Hari 2 – Penguatan Framework dan Monitoring Kepatuhan Digital
- Regulasi Terkait Produk Digital Perbankan
- POJK dan SE terkait digital banking, e-KYC, dan perlindungan konsumen
- UU Perlindungan Data Pribadi (UU PDP) dan implikasinya
- Kewajiban pelaporan dan dokumentasi fitur digital
- Pengawasan dan Monitoring Layanan Digital
- Penetapan parameter monitoring dan pengendalian digital compliance
- Integrasi pengawasan berbasis data melalui dashboard compliance
- Penanganan pelanggaran dan pelaporan ke regulator
- Kolaborasi Lintas Fungsi dalam Manajemen Kepatuhan Produk Digital
- Sinergi antara Compliance, Legal, Risk, dan IT
- Pembentukan forum governance produk digital
- SOP dan mekanisme review reguler terhadap produk
- Simulasi: Penyusunan Framework Compliance Management Produk Digital
- Pemetaan risiko dan kontrol kepatuhan
- Penentuan indikator early warning
- Penyusunan form asesmen dan checklist kepatuhan produk digital
